信用金庫で事業資金融資 運転資金借入

呉信用金庫で事業資金の融資借入・事業ローン金利と審査

「くれしん」の愛称で知られる呉信用金庫。広島県呉市に本店を構えており、事業者向けのサービスを多数用意しています。

また地元の事業者をサポートするサービスも充実しているので安心して運営することができるでしょう。

資金調達融資は「スーパーあしすと」「自由設計」「創業・新規事業支援ローン(アレク)」など。無担保カードローンもあります。

3つのビジネスローン

スーパーあしすと

スーパーあしすとは中小企業を円滑にするための事業資金融資です。そのため、利用できるのは中小企業・法人や個人事業主です。そして、融資条件変更などに対応してくれる方になります。

これらに該当する事業者は、運転資金・設備資金として利用できます。また他金融機関の借換資金としても利用可能です。

融資形式は証書貸付。融資金額は1億円以内と大口です。融資期間は、運転資金15年以内・設備資金25年以内。変動金利ですので、更新審査があります。利率は、当初利率2.80%以上。

自由設計

自由設計は、フリーローンです。個人事業主やパート・アルバイトでも利用できます。使いみち自由なので、無理なく借入したい方に最適です。

最大500万円まで、必要書類は本人確認書類のみと簡単。利用条件は、満20歳以上かつ完済時に満81歳未満であること、安定継続した収入があることです。また電話連絡が可能な方も条件になります。

担保は原則不要ですが、(株)クレディセゾンの保証を受けられること。融資金額は前述のとおり500万円まで、10万円から1万円単位で借入ができます。

融資期間は6ヶ月以上10年以内(1ヶ月単位)。固定金利なので、年6.80%・年9.20%・年11.50%・年13.20%・年14.80%から審査で決定します。

アレク

アレクは、創業・新規事業支援として利用できる融資商品になります。そのため、利用できるのは新規事業・新分野進出を計画している事業者の方。

運転資金として利用する場合は3,000万円以内、設備資金として利用する場合は5,000万円以内まで借入ができます。

融資期間は、運転資金7年以内、設備資金20年以内(対象となる設備の耐用年数期間)

経営・ビジネスサポートなど

「創業・起業支援」では、創業に向けた相談や資金繰り、ビジネスプランなどの相談を行っています。

「経営相談」では、経営向上や改善の取り組みをサポート。中小企業診断士などが、現状を整理し経営計画書を作成・実行してくれるので安心です。

「ビジネスマッチング」では、販路拡大・ビジネスパートナーを探している・新商品販売先などのサポートを行ってくれます。

ビジネスマッチングの流れは、1.申し込み、2.登録情報の掲載、3.問い合わせ、4.照会・連絡。詳しくは直接、呉信用金庫へお問い合わせください。

 

このページの金利や限度額は記事執筆時(2018.04~05前後)の情報のため、
公式サイトにて最新の情報を必ずご確認ください。

 

信用金庫から融資を受けたい人必見!↓

既に信金から借入のある方でも読んでおくと交渉に役立ちますよ。
記事番号 218

資金繰ラウンジ編集長のこくもち(黒餅)
当ブログでは金融機関に勤務経験のある方(現在及び過去含む)やファイナンシャルプランナーなど専門的な知識・知見を持っている人に一部記事の執筆・監修をお願いしておりますが、最終的な文責は運営者にあります。また当サイト内の広告に上記の方々は関与しておりません。

急ぎの資金繰りに使える<安全安心な会社>特集

アイフルビジネスファイナンス

ノンバンクというとピンからキリまでありますが、アイフルビジネスファイナンスは東証一部上場アイフルのグループ会社なので安心感あり。

※元々アイフルのグループ会社であったビジネクストが、2020年6月に「アイフルビジネスファイナンス」と社名を変更しました。
参考:https://www.ir-aiful.com/data/current/nr20200611.pdf

1,000万円の枠で最短即日融資も可能が1番の強み。

 

実質年率 限度額 担保・保証人
年3.10%~18.0%
1,000万円
不要

アイフルビジネスファイナンスの特集ページ  >> 続きを読む

アイフルビジネスファイナンスが資金繰りに安心して使える理由5点

  1. 最短で即日融資
    (申込時間帯などによっては対応できない場合も)
  2. 無担保・無保証で、手数料も一切不要
  3. 申し込みから契約まで原則来店不要
  4. 限度額1,000万円で、資金使途は事業資金の範囲内なら自由
  5. 東証一部上場アイフルのグループ会社という安心感

※ただしノンバンクから借入すると銀行や信用金庫といった金融機関はどのように見るかということは、経営者・事業主として理解しておく必要があります。
【参考に】↓
急ぎの資金繰りでノンバンクから借入した事業者を信用金庫や銀行はどう見る?
金融機関との融資取引継続のためにすべきことは?

 

\ 最短即日融資 来店不要 /

ジャパンネット銀行ビジネスローン

ビジネスアカウントを持っていれば審査が早い
申込時に必要書類が少ないので申込がラク

  1. 個人事業主向けビジネスローンは必要書類なし
  2. 法人向けビジネスローンはメールで決算書を提出
  3. WEB上で契約後すぐに利用開始
  4. 即日融資は難しいのが難点
実質年率 限度額 担保・保証人
4.8%~13.8%
500万円
【個人】不要
【法人】代表者の連帯保証が必要

【ジャパンネット銀行ビジネスローン】の
特集ページ >> 続きを読む

これを機にジャパンネット銀行のビジネスアカウントを開設しておきませんか。

法人口座開設の必要書類と審査落ち理由を元銀行員が語る!
ネット銀行なら簡単に作りやすいの?厳しい?

\ 来店不要 /

ファクタリングなら借金ではない資金調達を最短即日で

ビジネスローン=借金ですが
ファクタリングは借金ではありません!

あなたの会社に売掛債権があれば、その債権を買い取ってもらうことですぐに現金化できるのが「ファクタリング」です。

日本では銀行融資以外の資金繰り方法としては手形割引がよく知られていますが、欧米では手形割引きよりファクタリングの方が一般的。

 

しかしファクタリングは業者選びが非常に大切です。
なぜならファクタリング業者は、街金レベルの高額な手数料を取るところも多いからです。
そういった街金レベルのファクタリング業者を利用することに金融庁は警鐘を鳴らしています。

ですから街金レベルの業者は避けて、あくまで身元が明らかで母体がしっかりした大手ファクタリング会社のみを使うようにしてください。

もちろんファクタリングそのものは違法ではありません。銀行や信金等の金融機関でもファクタリングの取り扱いがあったりもします。

ただし金融機関のファクタリングは複雑な3社間ファクタリングとなり、債務者への通知やスピード現金化の点で劣ってしまい、ファクタリングのメリットが活かせないという面があります。

ファクタリングのメリットを活かしつつ安心して申込ができる会社(手数料が適正で、かつ、身元がしっかりしていて母体もしっかりしている会社)は、次の2社に絞られます。

資金調達プロ

  1. 法人はもちろん、自営業・個人事業主でも申込が可能
  2. 銀行融資を断られた方でも資金調達可能
  3. ビジネスローン、カードローンの審査に落ちた経営者や自営業者・個人事業主でもOK
  4. 借入ブラック、信用情報に問題ある方でも大丈夫
  5. 「資金調達プロ」の運営元:株式会社セレスは、東証一部上場企業なので安心感が違う。
ファクタリングで資金繰りは危ない?闇金や詐欺業者に騙されない&安全な業者選びと
【資金調達プロ】特集ページ >> 続きを読む

 

クラウドファクタリングOLTA(オルタ)

OLTAはメガバンクや大手ベンチャキャピタル等がパートナーとなるフィンテック企業です。

  1. 最短24時間で現金化
  2. 全ての手続きがネットで完結
  3. 手数料が安い
  4. クラウド会計ソフトfreeeに連携あり
  5. 使い続けると取引条件が優遇される
  6. OLTA(オルタ)は、コンプライアンス(法令遵守)が最も強く求められるメガバンク(大手銀行)が連携パートナー企業という安心感が抜群。

↓動画で内容を確認(音声出ません)

 

クラウドファクタリング【OLTA(オルタ)】の
特集ページ >> 続きを読む(連携パートナー企業の確認も)

 

事業主向けの上記2社とは対象者が異なりますが、フリーランス向けなら下記のフリーナンス

フリーランス向け!フリーナンスの請求書買取で即日払い

フリーナンスは、大手ITのGMOインターネット株式会社が提供するサービスです。

フリーランスや個人事業主で資金繰りにお困りの方にはおすすめできるので、特集ページを読んでみてください >> フリーナンスの即日払い審査!フリーランス・個人事業主に評判の口座借入と保険のサービス徹底解説

 

個人の与信で借りたい方向けカードローン

少しでも低い金利で借りるための確認用 >> 銀行融資個人向けカードローン金利一覧表

 

改めてファクタリング会社で安心の2社は下記2つ

-信用金庫で事業資金融資 運転資金借入

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