信用金庫で事業資金融資 運転資金借入

水島信用金庫で事業資金の融資借入・事業ローン金利と審査

水島信用金庫は、倉敷市水島に本店があります。

イメージキャラクター・水夢(すいむ)くんが目印の当金庫は、事業資金融資に役立つサービスが豊富に揃っています。

また業務の効率化を図ったビジネスバンキングや経営をサポートするビジネスマッチングなどもあります。

創業支援ローン「HOPE」

新事業を開始する方、創業してから間もない事業者のためのローンです。

そのため、6ヶ月以内または創業後税務申告を2期終えていない方が対象になります。

また事業を営んでいるのは、水島信用金庫の営業地区内のみ。他にも、許可・許認可などが必要な場合は、融資実行までに取得していることが条件になります。

未取得でも、確実に取得見込みがなければ対象外になります。

公序良俗に反する業種・業態でないこと、申込時の年齢が満20歳以上であること、当金庫の会員資格を有している方などが対象になります。

ちなみに、女性事業者のための「レディースHOPE」も用意しています。

融資金額:

500万円以内(10万円単位)/(レディースHOPE)300万円以内

融資期間:

運転資金 7年以内(据置1年含む)
設備資金 10年以内(据置1年含む)

融資利率:

基準金利は固定金利になります。7年以内は短期プライムレート+1.5%/7年超は短期プライムレート+2.0%

特別金利は、創業資金の20%以上を自己資金として準備できる方が対象です。

また、「当金庫と日本政策金融公庫との協調融資を受ける方」「商工会議所・商工会にて事業計画の指導を受けている方」「事業計画策定支援を受けた方」「起業塾の終了証がある方」「認定支援機関の支援を受けた方」なども対象になります。対象者の基準金利から、0.4%を引き下げ。

レディースHOPEは、7年以内…短期プライムレート+1.0%/7年超…短期プライムレート+1.5%(当初1年間は+1.0%)

中小企業家同友会提携ローン

当金庫営業エリア内で1年以上同じ事業を営んでいる方・同友会の会費を完納している方・経営指導書を作成している・審査基準を満たしている会員が対象になります。

事業の資金繰りとして、運転資金・設備資金が利用できます。融資限度は、100万円~3,000万円。利率は、短期プライムレート -0.3%以上で、審査結果に応じて変動します(変動金利)

融資期間:

運転資金 5年以内
設備資金 7年以内

その他の事業者向けサービス

「みずじんANSERサービス」「ビジネスマッチング」「経済研究会」「夜間金庫」などを用意しています。

ANSERサービスは、照会サービスとFAX通知サービス、資金移動サービス、ホームバンキングサービスなどさまざまなサービスがあります。

ビジネスマッチングは、中小企業のビジネス展開を支援するサービス。交流会を開催し、ビジネスパートナーの獲得や販路の新規開拓などに繋げることができます。

 

このページの金利や限度額は記事執筆時(2018.04~05前後)の情報のため、
公式サイトにて最新の情報を必ずご確認ください。

 

信用金庫から融資を受けたい人必見!↓

既に信金から借入のある方でも読んでおくと交渉に役立ちますよ。
記事番号 210

資金繰ラウンジ編集長のこくもち(黒餅)
当ブログでは金融機関に勤務経験のある方(現在及び過去含む)やファイナンシャルプランナーなど専門的な知識・知見を持っている人に一部記事の執筆・監修をお願いしておりますが、最終的な文責は運営者にあります。また当サイト内の広告に上記の方々は関与しておりません。

急ぎの資金繰りに使える<安全安心な会社>特集

アイフルビジネスファイナンス

ノンバンクというとピンからキリまでありますが、アイフルビジネスファイナンスは東証一部上場アイフルのグループ会社なので安心感あり。

※元々アイフルのグループ会社であったビジネクストが、2020年6月に「アイフルビジネスファイナンス」と社名を変更しました。
参考:https://www.ir-aiful.com/data/current/nr20200611.pdf

1,000万円の枠で最短即日融資も可能が1番の強み。

 

実質年率 限度額 担保・保証人
年3.10%~18.0%
1,000万円
不要

アイフルビジネスファイナンスの特集ページ  >> 続きを読む

アイフルビジネスファイナンスが資金繰りに安心して使える理由5点

  1. 最短で即日融資
    (申込時間帯などによっては対応できない場合も)
  2. 無担保・無保証で、手数料も一切不要
  3. 申し込みから契約まで原則来店不要
  4. 限度額1,000万円で、資金使途は事業資金の範囲内なら自由
  5. 東証一部上場アイフルのグループ会社という安心感

※ただしノンバンクから借入すると銀行や信用金庫といった金融機関はどのように見るかということは、経営者・事業主として理解しておく必要があります。
【参考に】↓
急ぎの資金繰りでノンバンクから借入した事業者を信用金庫や銀行はどう見る?
金融機関との融資取引継続のためにすべきことは?

 

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ジャパンネット銀行ビジネスローン

ビジネスアカウントを持っていれば審査が早い
申込時に必要書類が少ないので申込がラク

  1. 個人事業主向けビジネスローンは必要書類なし
  2. 法人向けビジネスローンはメールで決算書を提出
  3. WEB上で契約後すぐに利用開始
  4. 即日融資は難しいのが難点
実質年率 限度額 担保・保証人
4.8%~13.8%
500万円
【個人】不要
【法人】代表者の連帯保証が必要

【ジャパンネット銀行ビジネスローン】の
特集ページ >> 続きを読む

これを機にジャパンネット銀行のビジネスアカウントを開設しておきませんか。

法人口座開設の必要書類と審査落ち理由を元銀行員が語る!
ネット銀行なら簡単に作りやすいの?厳しい?

\ 来店不要 /

ファクタリングなら借金ではない資金調達を最短即日で

ビジネスローン=借金ですが
ファクタリングは借金ではありません!

あなたの会社に売掛債権があれば、その債権を買い取ってもらうことですぐに現金化できるのが「ファクタリング」です。

日本では銀行融資以外の資金繰り方法としては手形割引がよく知られていますが、欧米では手形割引きよりファクタリングの方が一般的。

 

しかしファクタリングは業者選びが非常に大切です。
なぜならファクタリング業者は、街金レベルの高額な手数料を取るところも多いからです。
そういった街金レベルのファクタリング業者を利用することに金融庁は警鐘を鳴らしています。

ですから街金レベルの業者は避けて、あくまで身元が明らかで母体がしっかりした大手ファクタリング会社のみを使うようにしてください。

もちろんファクタリングそのものは違法ではありません。銀行や信金等の金融機関でもファクタリングの取り扱いがあったりもします。

ただし金融機関のファクタリングは複雑な3社間ファクタリングとなり、債務者への通知やスピード現金化の点で劣ってしまい、ファクタリングのメリットが活かせないという面があります。

ファクタリングのメリットを活かしつつ安心して申込ができる会社(手数料が適正で、かつ、身元がしっかりしていて母体もしっかりしている会社)は、次の2社に絞られます。

資金調達プロ

  1. 法人はもちろん、自営業・個人事業主でも申込が可能
  2. 銀行融資を断られた方でも資金調達可能
  3. ビジネスローン、カードローンの審査に落ちた経営者や自営業者・個人事業主でもOK
  4. 借入ブラック、信用情報に問題ある方でも大丈夫
  5. 「資金調達プロ」の運営元:株式会社セレスは、東証一部上場企業なので安心感が違う。
ファクタリングで資金繰りは危ない?闇金や詐欺業者に騙されない&安全な業者選びと
【資金調達プロ】特集ページ >> 続きを読む

 

クラウドファクタリングOLTA(オルタ)

OLTAはメガバンクや大手ベンチャキャピタル等がパートナーとなるフィンテック企業です。

  1. 最短24時間で現金化
  2. 全ての手続きがネットで完結
  3. 手数料が安い
  4. クラウド会計ソフトfreeeに連携あり
  5. 使い続けると取引条件が優遇される
  6. OLTA(オルタ)は、コンプライアンス(法令遵守)が最も強く求められるメガバンク(大手銀行)が連携パートナー企業という安心感が抜群。

↓動画で内容を確認(音声出ません)

 

クラウドファクタリング【OLTA(オルタ)】の
特集ページ >> 続きを読む(連携パートナー企業の確認も)

 

事業主向けの上記2社とは対象者が異なりますが、フリーランス向けなら下記のフリーナンス

フリーランス向け!フリーナンスの請求書買取で即日払い

フリーナンスは、大手ITのGMOインターネット株式会社が提供するサービスです。

フリーランスや個人事業主で資金繰りにお困りの方にはおすすめできるので、特集ページを読んでみてください >> フリーナンスの即日払い審査!フリーランス・個人事業主に評判の口座借入と保険のサービス徹底解説

 

個人の与信で借りたい方向けカードローン

少しでも低い金利で借りるための確認用 >> 銀行融資個人向けカードローン金利一覧表

 

改めてファクタリング会社で安心の2社は下記2つ

-信用金庫で事業資金融資 運転資金借入

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