信用金庫で事業資金融資 運転資金借入

姫路信用金庫で事業資金の融資借入・事業ローン金利と審査

「地域社会への貢献と共生」を目指して金融サービスの向上に日々励んでいるのが「姫路信用金庫」です。創業以来100年を超える歴史を持ち、地域の人々から「ひめしん」として親しまれているこの金融機関では、「営業基盤」「経営体質」「人材力」の強化に取り組むことで安定した収益を確保しています。また、経営塾や講演会を定期的に開催することで、地域住民の金融に対する理解をサポートするという努力も行なっています。姫路信用金庫では、事業者の経営実績や事業内容に応じた多様な事業資金融資サービスを準備しています。

■「事業者ローン」
「事業者ローン」は、3年以上の経営実績を持ち、姫路信用金庫と半年以上の与信取引をしている事業者であれば基本的には誰でも申し込むことができるプランです。貸付可能金額は100万円から2億8,000万円までとなっており、経営状態や事業規模、運用方法などによって融資額が決定されます。融資期間は2年間と定められており、毎月5日に元金と利息を合わせた一定額を返済する必要があります。ただし、業績の向上などで通常より多く返済したいという場合には随時窓口で返済を行なうことが可能です。連帯保証人が原則不要、というのは大きなメリットと言えるでしょう。ただし、兵庫県信用保証協会の定める保証金を申し込みの時点で支払う必要があります。

■「事業者カードローン」
「事業者カードローン」は事業者向けの当座貸越プランです。指定された金額の枠内であれば、必要な時にいつでも資金を引き出すことができる、というのが大きなメリットと言えるでしょう。カードローンには「一般」と「保証付き」があります。「一般」は事業歴が1年以上ある事業者を対象としており、担保無しなら300万円まで、担保ありなら1,000万円まで借り入れが可能です。一方、「保証付き」は事業歴が3年以上あり、信用金庫と半年以上の融資取引がある事業者向けのプランです。融資額は最大2,000万円までとなっています。融資期間は原則2年となっているものの、審査をパスすればさらに2年間の更新をすることも可能です。

■「アグリローン」
農業に従事する人を対象としているのが「アグリローン」です。認定農業者であり、毎年200万円以上の利益を確保している人であれば基本的には申し込みが可能です。融資金額は最大6,000万円で、7年以内に返済が必要となります。運転資金および設備資金のどちらにも使用することも可能なので、資金繰りで悩んでいる農業従事者にはおすすめです。

■その他の事業者向けサービス
高い技術を持つものの資金力が不足している企業を対象としているのが「技術力・経営力評価融資」です。最大5,000万円まで融資可能なこのプランは、将来性の高い企業へ積極的に融資をするという目的で準備されています。
 

このページの金利や限度額は記事執筆時(2018.04~05前後)の情報のため、
公式サイトにて最新の情報を必ずご確認ください。

 

信用金庫から融資を受けたい人必見!↓

既に信金から借入のある方でも読んでおくと交渉に役立ちますよ。
記事番号 193

資金繰ラウンジ編集長のこくもち(黒餅)
当ブログでは金融機関に勤務経験のある方(現在及び過去含む)やファイナンシャルプランナーなど専門的な知識・知見を持っている人に一部記事の執筆・監修をお願いしておりますが、最終的な文責は運営者にあります。また当サイト内の広告に上記の方々は関与しておりません。

急ぎの資金繰りに使える<安全安心な会社>特集

アイフルビジネスファイナンス

ノンバンクというとピンからキリまでありますが、アイフルビジネスファイナンスは東証一部上場アイフルのグループ会社なので安心感あり。

※元々アイフルのグループ会社であったビジネクストが、2020年6月に「アイフルビジネスファイナンス」と社名を変更しました。
参考:https://www.ir-aiful.com/data/current/nr20200611.pdf

1,000万円の枠で最短即日融資も可能が1番の強み。

 

実質年率 限度額 担保・保証人
年3.10%~18.0%
1,000万円
不要

アイフルビジネスファイナンスの特集ページ  >> 続きを読む

アイフルビジネスファイナンスが資金繰りに安心して使える理由5点

  1. 最短で即日融資
    (申込時間帯などによっては対応できない場合も)
  2. 無担保・無保証で、手数料も一切不要
  3. 申し込みから契約まで原則来店不要
  4. 限度額1,000万円で、資金使途は事業資金の範囲内なら自由
  5. 東証一部上場アイフルのグループ会社という安心感

※ただしノンバンクから借入すると銀行や信用金庫といった金融機関はどのように見るかということは、経営者・事業主として理解しておく必要があります。
【参考に】↓
急ぎの資金繰りでノンバンクから借入した事業者を信用金庫や銀行はどう見る?
金融機関との融資取引継続のためにすべきことは?

 

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ジャパンネット銀行ビジネスローン

ビジネスアカウントを持っていれば審査が早い
申込時に必要書類が少ないので申込がラク

  1. 個人事業主向けビジネスローンは必要書類なし
  2. 法人向けビジネスローンはメールで決算書を提出
  3. WEB上で契約後すぐに利用開始
  4. 即日融資は難しいのが難点
実質年率 限度額 担保・保証人
4.8%~13.8%
500万円
【個人】不要
【法人】代表者の連帯保証が必要

【ジャパンネット銀行ビジネスローン】の
特集ページ >> 続きを読む

これを機にジャパンネット銀行のビジネスアカウントを開設しておきませんか。

法人口座開設の必要書類と審査落ち理由を元銀行員が語る!
ネット銀行なら簡単に作りやすいの?厳しい?

\ 来店不要 /

ファクタリングなら借金ではない資金調達を最短即日で

ビジネスローン=借金ですが
ファクタリングは借金ではありません!

あなたの会社に売掛債権があれば、その債権を買い取ってもらうことですぐに現金化できるのが「ファクタリング」です。

日本では銀行融資以外の資金繰り方法としては手形割引がよく知られていますが、欧米では手形割引きよりファクタリングの方が一般的。

 

しかしファクタリングは業者選びが非常に大切です。
なぜならファクタリング業者は、街金レベルの高額な手数料を取るところも多いからです。
そういった街金レベルのファクタリング業者を利用することに金融庁は警鐘を鳴らしています。

ですから街金レベルの業者は避けて、あくまで身元が明らかで母体がしっかりした大手ファクタリング会社のみを使うようにしてください。

もちろんファクタリングそのものは違法ではありません。銀行や信金等の金融機関でもファクタリングの取り扱いがあったりもします。

ただし金融機関のファクタリングは複雑な3社間ファクタリングとなり、債務者への通知やスピード現金化の点で劣ってしまい、ファクタリングのメリットが活かせないという面があります。

ファクタリングのメリットを活かしつつ安心して申込ができる会社(手数料が適正で、かつ、身元がしっかりしていて母体もしっかりしている会社)は、次の2社に絞られます。

資金調達プロ

  1. 法人はもちろん、自営業・個人事業主でも申込が可能
  2. 銀行融資を断られた方でも資金調達可能
  3. ビジネスローン、カードローンの審査に落ちた経営者や自営業者・個人事業主でもOK
  4. 借入ブラック、信用情報に問題ある方でも大丈夫
  5. 「資金調達プロ」の運営元:株式会社セレスは、東証一部上場企業なので安心感が違う。
ファクタリングで資金繰りは危ない?闇金や詐欺業者に騙されない&安全な業者選びと
【資金調達プロ】特集ページ >> 続きを読む

 

クラウドファクタリングOLTA(オルタ)

OLTAはメガバンクや大手ベンチャキャピタル等がパートナーとなるフィンテック企業です。

  1. 最短24時間で現金化
  2. 全ての手続きがネットで完結
  3. 手数料が安い
  4. クラウド会計ソフトfreeeに連携あり
  5. 使い続けると取引条件が優遇される
  6. OLTA(オルタ)は、コンプライアンス(法令遵守)が最も強く求められるメガバンク(大手銀行)が連携パートナー企業という安心感が抜群。

↓動画で内容を確認(音声出ません)

 

クラウドファクタリング【OLTA(オルタ)】の
特集ページ >> 続きを読む(連携パートナー企業の確認も)

 

事業主向けの上記2社とは対象者が異なりますが、フリーランス向けなら下記のフリーナンス

フリーランス向け!フリーナンスの請求書買取で即日払い

フリーナンスは、大手ITのGMOインターネット株式会社が提供するサービスです。

フリーランスや個人事業主で資金繰りにお困りの方にはおすすめできるので、特集ページを読んでみてください >> フリーナンスの即日払い審査!フリーランス・個人事業主に評判の口座借入と保険のサービス徹底解説

 

個人の与信で借りたい方向けカードローン

少しでも低い金利で借りるための確認用 >> 銀行融資個人向けカードローン金利一覧表

 

改めてファクタリング会社で安心の2社は下記2つ

-信用金庫で事業資金融資 運転資金借入

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