信用金庫で事業資金融資 運転資金借入

大和信用金庫で事業資金の融資借入・事業ローン金利と審査

奈良県内に20店舗を展開し、質の高いサービスと融資実行スピードの速さで地元の事業主から高い評価を獲得しているのが「大和信用金庫」です。「やましん」の愛称で親しまれているこの信用金庫では、金融サービスだけではなく地元・奈良の環境保護にも力を入れており、その努力が認められて近年数多くの賞を獲得しています。大和信用金庫では事業資金融資サービスとして、最大融資額2億円のプランや、審査スピードが非常に速いカードローンなど、バラエティーに富んだ金融商品を提供しています。

■「やましんビジネスライン」
「やましんビジネスライン」は、大和信用金庫の会員向け融資プランです。使用用途は運転資金に限定されていることから、資金繰りを安定させたい事業主向けのプランと言うことができるでしょう。奈良県信用保証協会による保証を受けること、および過去3年間の売り上げにおいて利益を計上している事が条件となります。融資可能額は100万円から最大2億円までとなっており、100万円単位で借入額を決めることが可能です。とはいえ、事前の審査において返済能力のチェックが行われるため、どの事業者でも2億円まで借り入れることができるわけではありません。契約期間は2年間と定められています。ただし、返済が滞りなく行なわれている場合には、さらに2年間の契約延長が可能です。毎月の支払いでは、元金とその金額に応じた利息を返済して行きます。もし業績が好調で繰り上げ返済をしたいという場合には、定期返済とは別に支払いを行なうことが可能です。

■「事業者カードローン」
資金繰りの健全化を目指す中小企業向けのプランが「事業者カードローン」です。このプランには「無担保タイプ」と「有担保タイプ」の2つがあります。「無担保タイプ」は事業者として3年以上の納税実績があり、直近2年は利益を計上している事が条件です。融資額は最大で500万円となっています。一方、「有担保タイプ」は3年以上の納税実績があり、そのうち少なくとも1年は利益を計上している事が必要です。また、債務超過になっていないことも重要なポイントとなります。融資可能額は最大1,000万円です。契約期間は2年間となっているものの、審査が通った場合にはさらに2年間の契約延長を行なうことが可能です。

■その他の事業者向けサービス
新規事業者やわずかな営業実績しか持たない経営者を念頭に置いて、大和信用金庫では「社長!どうですか」という融資プランを提供しています。事業計画書などを精査する「スコアリング」が行なわれ、その採点結果に基づいて融資額および返済利子が決定されます。契約期間は10年間で、最大1,000万円まで借入を行なうことが可能です。運転資金だけでなく設備資金にも活用することができるので、「設備投資をしたいけれど思うように資金繰りが進まない」という事業主にはおすすめです。
 

このページの金利や限度額は記事執筆時(2018.04~05前後)の情報のため、
公式サイトにて最新の情報を必ずご確認ください。

 

信用金庫から融資を受けたい人必見!↓

既に信金から借入のある方でも読んでおくと交渉に役立ちますよ。
記事番号 188

資金繰ラウンジ編集長のこくもち(黒餅)
当ブログでは金融機関に勤務経験のある方(現在及び過去含む)やファイナンシャルプランナーなど専門的な知識・知見を持っている人に一部記事の執筆・監修をお願いしておりますが、最終的な文責は運営者にあります。また当サイト内の広告に上記の方々は関与しておりません。

急ぎの資金繰りに使える<安全安心な会社>特集

アイフルビジネスファイナンス

ノンバンクというとピンからキリまでありますが、アイフルビジネスファイナンスは東証一部上場アイフルのグループ会社なので安心感あり。

※元々アイフルのグループ会社であったビジネクストが、2020年6月に「アイフルビジネスファイナンス」と社名を変更しました。
参考:https://www.ir-aiful.com/data/current/nr20200611.pdf

1,000万円の枠で最短即日融資も可能が1番の強み。

 

実質年率 限度額 担保・保証人
年3.10%~18.0%
1,000万円
不要

アイフルビジネスファイナンスの特集ページ  >> 続きを読む

アイフルビジネスファイナンスが資金繰りに安心して使える理由5点

  1. 最短で即日融資
    (申込時間帯などによっては対応できない場合も)
  2. 無担保・無保証で、手数料も一切不要
  3. 申し込みから契約まで原則来店不要
  4. 限度額1,000万円で、資金使途は事業資金の範囲内なら自由
  5. 東証一部上場アイフルのグループ会社という安心感

※ただしノンバンクから借入すると銀行や信用金庫といった金融機関はどのように見るかということは、経営者・事業主として理解しておく必要があります。
【参考に】↓
急ぎの資金繰りでノンバンクから借入した事業者を信用金庫や銀行はどう見る?
金融機関との融資取引継続のためにすべきことは?

 

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ジャパンネット銀行ビジネスローン

ビジネスアカウントを持っていれば審査が早い
申込時に必要書類が少ないので申込がラク

  1. 個人事業主向けビジネスローンは必要書類なし
  2. 法人向けビジネスローンはメールで決算書を提出
  3. WEB上で契約後すぐに利用開始
  4. 即日融資は難しいのが難点
実質年率 限度額 担保・保証人
4.8%~13.8%
500万円
【個人】不要
【法人】代表者の連帯保証が必要

【ジャパンネット銀行ビジネスローン】の
特集ページ >> 続きを読む

これを機にジャパンネット銀行のビジネスアカウントを開設しておきませんか。

法人口座開設の必要書類と審査落ち理由を元銀行員が語る!
ネット銀行なら簡単に作りやすいの?厳しい?

\ 来店不要 /

ファクタリングなら借金ではない資金調達を最短即日で

ビジネスローン=借金ですが
ファクタリングは借金ではありません!

あなたの会社に売掛債権があれば、その債権を買い取ってもらうことですぐに現金化できるのが「ファクタリング」です。

日本では銀行融資以外の資金繰り方法としては手形割引がよく知られていますが、欧米では手形割引きよりファクタリングの方が一般的。

 

しかしファクタリングは業者選びが非常に大切です。
なぜならファクタリング業者は、街金レベルの高額な手数料を取るところも多いからです。
そういった街金レベルのファクタリング業者を利用することに金融庁は警鐘を鳴らしています。

ですから街金レベルの業者は避けて、あくまで身元が明らかで母体がしっかりした大手ファクタリング会社のみを使うようにしてください。

もちろんファクタリングそのものは違法ではありません。銀行や信金等の金融機関でもファクタリングの取り扱いがあったりもします。

ただし金融機関のファクタリングは複雑な3社間ファクタリングとなり、債務者への通知やスピード現金化の点で劣ってしまい、ファクタリングのメリットが活かせないという面があります。

ファクタリングのメリットを活かしつつ安心して申込ができる会社(手数料が適正で、かつ、身元がしっかりしていて母体もしっかりしている会社)は、次の2社に絞られます。

資金調達プロ

  1. 法人はもちろん、自営業・個人事業主でも申込が可能
  2. 銀行融資を断られた方でも資金調達可能
  3. ビジネスローン、カードローンの審査に落ちた経営者や自営業者・個人事業主でもOK
  4. 借入ブラック、信用情報に問題ある方でも大丈夫
  5. 「資金調達プロ」の運営元:株式会社セレスは、東証一部上場企業なので安心感が違う。
ファクタリングで資金繰りは危ない?闇金や詐欺業者に騙されない&安全な業者選びと
【資金調達プロ】特集ページ >> 続きを読む

 

クラウドファクタリングOLTA(オルタ)

OLTAはメガバンクや大手ベンチャキャピタル等がパートナーとなるフィンテック企業です。

  1. 最短24時間で現金化
  2. 全ての手続きがネットで完結
  3. 手数料が安い
  4. クラウド会計ソフトfreeeに連携あり
  5. 使い続けると取引条件が優遇される
  6. OLTA(オルタ)は、コンプライアンス(法令遵守)が最も強く求められるメガバンク(大手銀行)が連携パートナー企業という安心感が抜群。

↓動画で内容を確認(音声出ません)

 

クラウドファクタリング【OLTA(オルタ)】の
特集ページ >> 続きを読む(連携パートナー企業の確認も)

 

事業主向けの上記2社とは対象者が異なりますが、フリーランス向けなら下記のフリーナンス

フリーランス向け!フリーナンスの請求書買取で即日払い

フリーナンスは、大手ITのGMOインターネット株式会社が提供するサービスです。

フリーランスや個人事業主で資金繰りにお困りの方にはおすすめできるので、特集ページを読んでみてください >> フリーナンスの即日払い審査!フリーランス・個人事業主に評判の口座借入と保険のサービス徹底解説

 

個人の与信で借りたい方向けカードローン

少しでも低い金利で借りるための確認用 >> 銀行融資個人向けカードローン金利一覧表

 

改めてファクタリング会社で安心の2社は下記2つ

-信用金庫で事業資金融資 運転資金借入

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