信用金庫で事業資金融資 運転資金借入

足立成和信用金庫で事業資金の融資借入・事業ローン金利と審査

東京都足立区に本店のある足立成和信用金庫は、創業は1926年の信用金庫です。すでに90年以上の歴史を誇っていますが、2002年、同じ足立区に本店を置く足立信用金庫と成和信用金庫が合併したことで現在の形となりました。東栄信用金庫、亀有信用金庫、小松川信用金庫とともに「シグマバンク」という名称で業務提携を行っています。現在でも足立区を中心に事業を展開しており、店舗数は27店(2018年3月現在)。足立区と「協働・協創推進のための包括連携協定」を締結するなど、地域経済全体への取り組みを行っているほか「産・学・公・金交流会」なども実施しています。

東京信用保証協会提携ローン「ギャランティー東京」

足立成和信用金庫が提供している事業資金融資では東京信用保証協会と提携した「ギャランティー東京」が代表格として挙げられます。提携によって融資額や利用条件がかなり有利になっているのが特徴です。以下の条件をクリアしている事業者が利用できます。

・当金庫の会員または会員資格があること
・2年以上の業歴で当金庫と1年以上の与信取引があること。ただし1年未満であっても保証協会保証付融資を申し込み時点で利用していれば可能
・東京信用保証協会の保証を受けられること
・そのほか当金庫所定の条件を満たすこと

融資額は8,000万円以内。なおすでに東京信用保証協会の保証付融資を利用している場合には合算でこの金額の範囲内となります。融資期間は7年以内、うち6ヵ月の据置期間を含みます。金利は変動金利、新短期プライムレートと連動したうえで年4回見直しが行われています。担保は不要、保証人は法人の場合は代表者、個人事業主は原則不要。

あだちせいわビジネスフリーローン

これは事業性資金の範囲内で幅広く自由に活用できる個人事業主向けのローンで日ごろの資金繰り、資金調達にとくに役立ちます。利用の際には以下の条件が求められています。

・申し込み時に満20歳以上65歳以下、完済時で70歳以下であること
・当金庫の営業エリア内で2年以上同一事業を営み、1期以上の確定申告していること
・当金庫の預金口座開設後1年以上が経過していること
・株式会社オリエントコーポレーションの保証を受けられること
・当金庫の融資取引に延滞がないこと

あくまで地元で継続的に事業を行っている事業者が対象のローンといえます。融資金額は50万円以上300万円以内。なお青色申告の場合は300万円以内、白色申告は200万円以内と差が見られます。

用途は運転資金と設備資金。融資期間は6ヵ月以上5年以内。担保は不要、保証人はオリエントコーポレーションの保証がつくので不要です。

そのほかのビジネスローン

足立成和信用金庫の事業資金融資ではほかに新規開業をサポートする「足立区創業融資」と「創業支援 サクセス21」があります。いずれも当金庫の営業エリアで新たな事業を開始する、あるいは開始してまだ日が浅い事業者に対して融資を行うものです。たとえば「サクセス21」なら500万円以内の融資を受けることが可能です。
 

このページの金利や限度額は記事執筆時(2018.04~05前後)の情報のため、
公式サイトにて最新の情報を必ずご確認ください。

 

信用金庫から融資を受けたい人必見!↓

既に信金から借入のある方でも読んでおくと交渉に役立ちますよ。
記事番号 89

資金繰ラウンジ編集長のこくもち(黒餅)
当ブログでは金融機関に勤務経験のある方(現在及び過去含む)やファイナンシャルプランナーなど専門的な知識・知見を持っている人に一部記事の執筆・監修をお願いしておりますが、最終的な文責は運営者にあります。また当サイト内の広告に上記の方々は関与しておりません。

急ぎの資金繰りに使える<安全安心な会社>特集

アイフルビジネスファイナンス

ノンバンクというとピンからキリまでありますが、アイフルビジネスファイナンスは東証一部上場アイフルのグループ会社なので安心感あり。

※元々アイフルのグループ会社であったビジネクストが、2020年6月に「アイフルビジネスファイナンス」と社名を変更しました。
参考:https://www.ir-aiful.com/data/current/nr20200611.pdf

1,000万円の枠で最短即日融資も可能が1番の強み。

 

実質年率 限度額 担保・保証人
年3.10%~18.0%
1,000万円
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アイフルビジネスファイナンスの特集ページ  >> 続きを読む

アイフルビジネスファイナンスが資金繰りに安心して使える理由5点

  1. 最短で即日融資
    (申込時間帯などによっては対応できない場合も)
  2. 無担保・無保証で、手数料も一切不要
  3. 申し込みから契約まで原則来店不要
  4. 限度額1,000万円で、資金使途は事業資金の範囲内なら自由
  5. 東証一部上場アイフルのグループ会社という安心感

※ただしノンバンクから借入すると銀行や信用金庫といった金融機関はどのように見るかということは、経営者・事業主として理解しておく必要があります。
【参考に】↓
急ぎの資金繰りでノンバンクから借入した事業者を信用金庫や銀行はどう見る?
金融機関との融資取引継続のためにすべきことは?

 

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ジャパンネット銀行ビジネスローン

ビジネスアカウントを持っていれば審査が早い
申込時に必要書類が少ないので申込がラク

  1. 個人事業主向けビジネスローンは必要書類なし
  2. 法人向けビジネスローンはメールで決算書を提出
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  4. 即日融資は難しいのが難点
実質年率 限度額 担保・保証人
4.8%~13.8%
500万円
【個人】不要
【法人】代表者の連帯保証が必要

【ジャパンネット銀行ビジネスローン】の
特集ページ >> 続きを読む

これを機にジャパンネット銀行のビジネスアカウントを開設しておきませんか。

法人口座開設の必要書類と審査落ち理由を元銀行員が語る!
ネット銀行なら簡単に作りやすいの?厳しい?

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ファクタリングなら借金ではない資金調達を最短即日で

ビジネスローン=借金ですが
ファクタリングは借金ではありません!

あなたの会社に売掛債権があれば、その債権を買い取ってもらうことですぐに現金化できるのが「ファクタリング」です。

日本では銀行融資以外の資金繰り方法としては手形割引がよく知られていますが、欧米では手形割引きよりファクタリングの方が一般的。

 

しかしファクタリングは業者選びが非常に大切です。
なぜならファクタリング業者は、街金レベルの高額な手数料を取るところも多いからです。
そういった街金レベルのファクタリング業者を利用することに金融庁は警鐘を鳴らしています。

ですから街金レベルの業者は避けて、あくまで身元が明らかで母体がしっかりした大手ファクタリング会社のみを使うようにしてください。

もちろんファクタリングそのものは違法ではありません。銀行や信金等の金融機関でもファクタリングの取り扱いがあったりもします。

ただし金融機関のファクタリングは複雑な3社間ファクタリングとなり、債務者への通知やスピード現金化の点で劣ってしまい、ファクタリングのメリットが活かせないという面があります。

ファクタリングのメリットを活かしつつ安心して申込ができる会社(手数料が適正で、かつ、身元がしっかりしていて母体もしっかりしている会社)は、次の2社に絞られます。

資金調達プロ

  1. 法人はもちろん、自営業・個人事業主でも申込が可能
  2. 銀行融資を断られた方でも資金調達可能
  3. ビジネスローン、カードローンの審査に落ちた経営者や自営業者・個人事業主でもOK
  4. 借入ブラック、信用情報に問題ある方でも大丈夫
  5. 「資金調達プロ」の運営元:株式会社セレスは、東証一部上場企業なので安心感が違う。
ファクタリングで資金繰りは危ない?闇金や詐欺業者に騙されない&安全な業者選びと
【資金調達プロ】特集ページ >> 続きを読む

 

クラウドファクタリングOLTA(オルタ)

OLTAはメガバンクや大手ベンチャキャピタル等がパートナーとなるフィンテック企業です。

  1. 最短24時間で現金化
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↓動画で内容を確認(音声出ません)

 

クラウドファクタリング【OLTA(オルタ)】の
特集ページ >> 続きを読む(連携パートナー企業の確認も)

 

事業主向けの上記2社とは対象者が異なりますが、フリーランス向けなら下記のフリーナンス

フリーランス向け!フリーナンスの請求書買取で即日払い

フリーナンスは、大手ITのGMOインターネット株式会社が提供するサービスです。

フリーランスや個人事業主で資金繰りにお困りの方にはおすすめできるので、特集ページを読んでみてください >> フリーナンスの即日払い審査!フリーランス・個人事業主に評判の口座借入と保険のサービス徹底解説

 

個人の与信で借りたい方向けカードローン

少しでも低い金利で借りるための確認用 >> 銀行融資個人向けカードローン金利一覧表

 

改めてファクタリング会社で安心の2社は下記2つ

-信用金庫で事業資金融資 運転資金借入

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