信用金庫で事業資金融資 運転資金借入

埼玉縣信用金庫で事業資金の融資借入・事業ローン金利と審査

埼玉縣(さいたまけん)信用金庫は埼玉県熊谷市に本店を置く信用金庫です。

埼玉県に本店を置く金融機関の中ではトップクラスの存在で、2001年には旧小川信用金庫の営業を譲り受け、埼玉県内に営業エリアを広げています。

創業は昭和23年(1948年)。2018年に創業70周年を迎えました。店舗数は96店(2018年3月現在)。

電気自動車の充電スタンドの設置や「さいたま緑トラスト基金」において感謝状を受賞するなど環境問題への取り組みで評価されています。

さいしんVIPファンド

埼玉県内では大手の存在だけに事業資金融資も充実しています。その筆頭が「さいしんVIPファンド」です。

VIPという名称がつけられているように融資限度額が1億円に設定されており、大口の融資に利用できるのが大きな特徴です。

利用のためには以下の条件をクリアする必要があります。
・当金庫所定のスコアリングに合致していること
・当金庫指定の外部評価期間の評価に合致していること
・売上高3億円以上
・3期連続で利益形状していること
・自己資本比率が15パーセント以上であること
・資本の合計が3000万円以上であること

用途は運転・設備資金。返済期間は融資方法・用途によって異なっており、手形貸付の場合は1年以内、割引手形の場合は6ヵ月以内、証書貸付では運転資金が5年以内、設備資金が10年以内になっています。なお据置期間はありません。

担保・保証人ともに審査によって決定されます。金利は固定金利・変動金利いずれかを選択。

さいしんサポートローン応援宣言 開拓者

こちらは業歴が2年以上の事業者(医療・建設・不動産は除く)を対象にした事業資金融資です。

運転資金・設備資金と広く資金繰りに利用することができ、融資限度額は3000万円まで。

なおこれまで当金庫と取引を行ったことがない事業者のみが利用できる制度なので気をつけましょう。

融資期間は運転資金が5年、設備資金が10年以内。いずれも据置期間はありません。担保・保証人ともに審査のうえで決定されます。

さいしんサポートローン 応援宣言

「開拓者」と共通している部分が多く、すでに当金庫と融資取引がある事業者でも利用できるのがこちらのローンです。

条件は営業区域内で同一事業を2年以上継続して営んでいること。用途は運転資金・設備資金。融資限度額が1億円までとかなり高く設定されているのも魅力です。

融資期間は運転資金が5年、設備資金は10年。担保・保証人ともに審査を経て決定されます。

創業支援融資

もうひとつ、これから新規事業の立ち上げ・創業を検討している法人・個人を対象に融資を行う「創業支援資金」があります。

6ヵ月以内に事業を開始、会社を設立する、もしくは事業・会社の設立から3年以内で利用が可能です。

融資額は500万円以内。無担保での利用が可能で、運転資金・設備資金いずれにも利用できます。

融資期間は5年間(6ヵ月の据置期間)。大口の取引から創業支援まで幅広く用意しているのが埼玉縣信用金庫の特徴といえるでしょう。

 

このページの金利や限度額は記事執筆時(2018.04~05前後)の情報のため、
公式サイトにて最新の情報を必ずご確認ください。

 

信用金庫から融資を受けたい人必見!↓

既に信金から借入のある方でも読んでおくと交渉に役立ちますよ。
記事番号 63

資金繰ラウンジ編集長のこくもち(黒餅)
当ブログでは金融機関に勤務経験のある方(現在及び過去含む)やファイナンシャルプランナーなど専門的な知識・知見を持っている人に一部記事の執筆・監修をお願いしておりますが、最終的な文責は運営者にあります。また当サイト内の広告に上記の方々は関与しておりません。

急ぎの資金繰りに使える<安全安心な会社>特集

アイフルビジネスファイナンス

ノンバンクというとピンからキリまでありますが、アイフルビジネスファイナンスは東証一部上場アイフルのグループ会社なので安心感あり。

※元々アイフルのグループ会社であったビジネクストが、2020年6月に「アイフルビジネスファイナンス」と社名を変更しました。
参考:https://www.ir-aiful.com/data/current/nr20200611.pdf

1,000万円の枠で最短即日融資も可能が1番の強み。

 

実質年率 限度額 担保・保証人
年3.10%~18.0%
1,000万円
不要

アイフルビジネスファイナンスの特集ページ  >> 続きを読む

アイフルビジネスファイナンスが資金繰りに安心して使える理由5点

  1. 最短で即日融資
    (申込時間帯などによっては対応できない場合も)
  2. 無担保・無保証で、手数料も一切不要
  3. 申し込みから契約まで原則来店不要
  4. 限度額1,000万円で、資金使途は事業資金の範囲内なら自由
  5. 東証一部上場アイフルのグループ会社という安心感

※ただしノンバンクから借入すると銀行や信用金庫といった金融機関はどのように見るかということは、経営者・事業主として理解しておく必要があります。
【参考に】↓
急ぎの資金繰りでノンバンクから借入した事業者を信用金庫や銀行はどう見る?
金融機関との融資取引継続のためにすべきことは?

 

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ジャパンネット銀行ビジネスローン

ビジネスアカウントを持っていれば審査が早い 申込時に必要書類が少ないので申込がラク

  1. 個人事業主向けビジネスローンは必要書類なし
  2. 法人向けビジネスローンはメールで決算書を提出
  3. WEB上で契約後すぐに利用開始
  4. 即日融資は難しいのが難点
実質年率 限度額 担保・保証人
4.8%~13.8%
500万円
【個人】不要【法人】代表者
連帯保証が必要

 

【ジャパンネット銀行ビジネスローン】の 特集ページ >> 続きを読む

これを機にジャパンネット銀行のビジネスアカウントを開設しておきませんか。

【参考に】↓
法人口座開設の必要書類と審査落ち理由を元銀行員が語る!
ネット銀行なら簡単に作りやすいの?厳しい?

 

\ 来店不要 /

ファクタリングなら借金ではない資金調達を最短即日で

ビジネスローン=借金ですが
ファクタリングは借金ではありません!

あなたの会社に売掛債権があれば、その債権を買い取ってもらうことですぐに現金化できるのが「ファクタリング」です。

日本では銀行融資以外の資金繰り方法としては手形割引がよく知られていますが、欧米では手形割引きよりファクタリングの方が一般的。

 

しかしファクタリングは業者選びが非常に大切です。
なぜならファクタリング業者は、街金レベルの高額な手数料を取るところも多いからです。
そういった街金レベルのファクタリング業者を利用することに金融庁は警鐘を鳴らしています。

ですから街金レベルの業者は避けて、あくまで身元が明らかで母体がしっかりした大手ファクタリング会社のみを使うようにしてください。

もちろんファクタリングそのものは違法ではありません。銀行や信金等の金融機関でもファクタリングの取り扱いがあったりもします。

ただし金融機関のファクタリングは複雑な3社間ファクタリングとなり、債務者への通知やスピード現金化の点で劣ってしまい、ファクタリングのメリットが活かせないという面があります。

ファクタリングのメリットを活かしつつ安心して申込ができる会社(手数料が適正で、かつ、身元がしっかりしていて母体もしっかりしている会社)は、次の2社に絞られます。

資金調達プロ

  1. 法人はもちろん、自営業・個人事業主でも申込が可能
  2. 銀行融資を断られた方でも資金調達可能
  3. ビジネスローン、カードローンの審査に落ちた経営者や自営業者・個人事業主でもOK
  4. 借入ブラック、信用情報に問題ある方でも大丈夫
  5. 「資金調達プロ」の運営元:株式会社セレスは、東証一部上場企業なので安心感が違う。
ファクタリングで資金繰りは危ない?闇金や詐欺業者に騙されない&安全な業者選びと
【資金調達プロ】特集ページ >> 続きを読む

 

クラウドファクタリングOLTA(オルタ)

OLTAはメガバンクや大手ベンチャキャピタル等がパートナーとなるフィンテック企業です。

  1. 最短24時間で現金化
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↓動画で内容を確認(音声出ません)

 

クラウドファクタリング【OLTA(オルタ)】の
特集ページ >> 続きを読む(連携パートナー企業の確認も)

 

事業主向けの上記2社とは対象者が異なりますが、フリーランス向けなら下記のフリーナンス

フリーランス向け!フリーナンスの請求書買取で即日払い

フリーナンスは、大手ITのGMOインターネット株式会社が提供するサービスです。

フリーランスや個人事業主で資金繰りにお困りの方にはおすすめできるので、特集ページを読んでみてください >> フリーナンスの即日払い審査!フリーランス・個人事業主に評判の口座借入と保険のサービス徹底解説

 

個人の与信で借りたい方向けカードローン

少しでも低い金利で借りるための確認用 >> 銀行融資個人向けカードローン金利一覧表

 

改めてファクタリング会社で安心の2社は下記2つ

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