信用金庫で事業資金融資 運転資金借入

たちばな信用金庫で事業資金の融資借入・事業ローン金利と審査

たちばな信用金庫は長崎県諫早市に本店を置く信用金庫です。意外にも長崎県内に本店を置いている信用金庫は当金庫のみです。創業は1949年、1999年には長崎信用金庫と合併、さらに2002年には島原信用組合の破綻にともない事業を承継しています。こうした長崎県内での再編もあって県内唯一の本店を置く信用金庫となっているのです。そのため地域経済の安定や活性化を目指したビジネスローンも用意されています。

長崎商工会議所会員サポート資金

これは長崎商工会議所の会員に限定された商品ですが、長崎県内で事業を行っている法人・個人事業主にとっては非常に魅力のある商品です。当金庫の営業エリア内に店舗・事務所があり、2年以上の業歴があることが基本条件、さらに申し込み時に税金の未納がないこと、直前の決算期に債務超過ではないこと、担当税理士と内容の確認がとれることなどの条件も設けられています。安定した経営状況を続けているところなら問題なく申し込める内容でしょう。

用途は運転資金、設備資金。融資金額は500万円以内で融資期間は用途によって異なります。運転資金は5年以内、設備資金は7年以内。保証人が必要で、法人では代表者が、個人事業主の場合は配偶者などが1名求められます。担保は原則不要です。

TKCビジネスローン

こちらはTKCと提携した事業資金融資で、広く法人・個人事業主の資金繰りに活用できます。ポイントは融資額で最大2500万円までとかなり大口になっている点で、長崎商工会議所会員サポート資金では資金調達として不足している方に適しているでしょう。また用途は運転資金、設備資金。大口の融資ですが、他の金融機関からの借入れに対する借換には使用できないので気をつけましょう。

融資期間は運転資金が5年以内(うち6ヵ月以内の据え置き期間あり)、設備資金が7年以内(うち1年以内の据え置き期間あり)。保証人に関しては法人は代表者、個人事業主は配偶者、もしくは法定相続人が連帯保証人として必要です。ただし保証会社が必要と認めた場合のみ、第三者の連帯保証人が求められることもあります。

注意したいのは担保で、融資額が1250万円以内の場合は原則担保なしでも利用できますが、融資期間が3年と短くなります。1250万円以上の融資では原則不動産担保が必要です。この点は利用の際の重要なポイントとなるでしょう。

その他の事業向けサービス

たちばな信用金庫では事業向けサービスの点ではとくに目立ったものはありませんが、法人インターネットバンキング、給与振込サービス、貸金庫サービス、テレホンバンキングなど日常の業務に役立つサービスはひと通り揃えられています。

選択肢は少々限られますが、「地域密着型金融推進計画」などの取り組みもあるので、資金調達に当金庫を利用したい場合にはまず窓口に相談してみるとよいのではないでしょうか。

 

このページの金利や限度額は記事執筆時(2018.04~05前後)の情報のため、
公式サイトにて最新の情報を必ずご確認ください。

 

信用金庫から融資を受けたい人必見!↓

既に信金から借入のある方でも読んでおくと交渉に役立ちますよ。
記事番号 246

資金繰ラウンジ編集長のこくもち(黒餅)
当ブログでは金融機関に勤務経験のある方(現在及び過去含む)やファイナンシャルプランナーなど専門的な知識・知見を持っている人に一部記事の執筆・監修をお願いしておりますが、最終的な文責は運営者にあります。また当サイト内の広告に上記の方々は関与しておりません。

急ぎの資金繰りに使える<安全安心な会社>特集

アイフルビジネスファイナンス

ノンバンクというとピンからキリまでありますが、アイフルビジネスファイナンスは東証一部上場アイフルのグループ会社なので安心感あり。

※元々アイフルのグループ会社であったビジネクストが、2020年6月に「アイフルビジネスファイナンス」と社名を変更しました。
参考:https://www.ir-aiful.com/data/current/nr20200611.pdf

1,000万円の枠で最短即日融資も可能が1番の強み。

 

実質年率 限度額 担保・保証人
年3.10%~18.0%
1,000万円
不要

アイフルビジネスファイナンスの特集ページ  >> 続きを読む

アイフルビジネスファイナンスが資金繰りに安心して使える理由5点

  1. 最短で即日融資
    (申込時間帯などによっては対応できない場合も)
  2. 無担保・無保証で、手数料も一切不要
  3. 申し込みから契約まで原則来店不要
  4. 限度額1,000万円で、資金使途は事業資金の範囲内なら自由
  5. 東証一部上場アイフルのグループ会社という安心感

※ただしノンバンクから借入すると銀行や信用金庫といった金融機関はどのように見るかということは、経営者・事業主として理解しておく必要があります。
【参考に】↓
急ぎの資金繰りでノンバンクから借入した事業者を信用金庫や銀行はどう見る?
金融機関との融資取引継続のためにすべきことは?

 

\ 最短即日融資 来店不要 /

ジャパンネット銀行ビジネスローン

ビジネスアカウントを持っていれば審査が早い
申込時に必要書類が少ないので申込がラク

  1. 個人事業主向けビジネスローンは必要書類なし
  2. 法人向けビジネスローンはメールで決算書を提出
  3. WEB上で契約後すぐに利用開始
  4. 即日融資は難しいのが難点
実質年率 限度額 担保・保証人
4.8%~13.8%
500万円
【個人】不要
【法人】代表者の連帯保証が必要

【ジャパンネット銀行ビジネスローン】の
特集ページ >> 続きを読む

これを機にジャパンネット銀行のビジネスアカウントを開設しておきませんか。

法人口座開設の必要書類と審査落ち理由を元銀行員が語る!
ネット銀行なら簡単に作りやすいの?厳しい?

\ 来店不要 /

ファクタリングなら借金ではない資金調達を最短即日で

ビジネスローン=借金ですが
ファクタリングは借金ではありません!

あなたの会社に売掛債権があれば、その債権を買い取ってもらうことですぐに現金化できるのが「ファクタリング」です。

日本では銀行融資以外の資金繰り方法としては手形割引がよく知られていますが、欧米では手形割引きよりファクタリングの方が一般的。

 

しかしファクタリングは業者選びが非常に大切です。
なぜならファクタリング業者は、街金レベルの高額な手数料を取るところも多いからです。
そういった街金レベルのファクタリング業者を利用することに金融庁は警鐘を鳴らしています。

ですから街金レベルの業者は避けて、あくまで身元が明らかで母体がしっかりした大手ファクタリング会社のみを使うようにしてください。

もちろんファクタリングそのものは違法ではありません。銀行や信金等の金融機関でもファクタリングの取り扱いがあったりもします。

ただし金融機関のファクタリングは複雑な3社間ファクタリングとなり、債務者への通知やスピード現金化の点で劣ってしまい、ファクタリングのメリットが活かせないという面があります。

ファクタリングのメリットを活かしつつ安心して申込ができる会社(手数料が適正で、かつ、身元がしっかりしていて母体もしっかりしている会社)は、次の2社に絞られます。

資金調達プロ

  1. 法人はもちろん、自営業・個人事業主でも申込が可能
  2. 銀行融資を断られた方でも資金調達可能
  3. ビジネスローン、カードローンの審査に落ちた経営者や自営業者・個人事業主でもOK
  4. 借入ブラック、信用情報に問題ある方でも大丈夫
  5. 「資金調達プロ」の運営元:株式会社セレスは、東証一部上場企業なので安心感が違う。
ファクタリングで資金繰りは危ない?闇金や詐欺業者に騙されない&安全な業者選びと
【資金調達プロ】特集ページ >> 続きを読む

 

クラウドファクタリングOLTA(オルタ)

OLTAはメガバンクや大手ベンチャキャピタル等がパートナーとなるフィンテック企業です。

  1. 最短24時間で現金化
  2. 全ての手続きがネットで完結
  3. 手数料が安い
  4. クラウド会計ソフトfreeeに連携あり
  5. 使い続けると取引条件が優遇される
  6. OLTA(オルタ)は、コンプライアンス(法令遵守)が最も強く求められるメガバンク(大手銀行)が連携パートナー企業という安心感が抜群。

↓動画で内容を確認(音声出ません)

 

クラウドファクタリング【OLTA(オルタ)】の
特集ページ >> 続きを読む(連携パートナー企業の確認も)

 

事業主向けの上記2社とは対象者が異なりますが、フリーランス向けなら下記のフリーナンス

フリーランス向け!フリーナンスの請求書買取で即日払い

フリーナンスは、大手ITのGMOインターネット株式会社が提供するサービスです。

フリーランスや個人事業主で資金繰りにお困りの方にはおすすめできるので、特集ページを読んでみてください >> フリーナンスの即日払い審査!フリーランス・個人事業主に評判の口座借入と保険のサービス徹底解説

 

個人の与信で借りたい方向けカードローン

少しでも低い金利で借りるための確認用 >> 銀行融資個人向けカードローン金利一覧表

 

改めてファクタリング会社で安心の2社は下記2つ

-信用金庫で事業資金融資 運転資金借入

Copyright© 資金繰りラウンジ 銀行融資とノンバンク事業者ローン , 2020 All Rights Reserved.