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千葉銀行で事業資金の融資借入・事業ローン金利と審査 ●

資金繰りに役立つ千葉銀行の事業資金融資本文千葉銀行は千葉県千葉市に本店があり、県内で最大規模を誇っている地方銀行です。県内はもちろんのこと、全国で見ても横浜銀行に次ぐ地方銀行としては国内第二の規模を誇っています。県内のほぼ全域を営業エリアとしており、シェアの面でも圧倒的な強さを持っているだけに事業資金融資の選択肢としても外せないでしょう。さらに東京23区や埼玉の東部、茨城県南部などにも積極的に事業を展開しています。店舗数は国内に184店、さらに海外にも6店(2018年4月現在)。

ビジネスローン

規模の大きな銀行だけに事業資金融資も充実しており、中小企業の資金繰りに役立つものも多数取り揃えられています。その中でも使い勝手の良さが光るのがこの「ビジネスローン」です。利用の際には3期分の決算書の提出が必要です。

融資額は3000万円以内。ただし直近決算書における平均月商の3倍以内が上限です。用途は事業に必要な運転資金・設備資金。ただし不動産の購入や他の金融機関からの借入れを借り換える資金には利用できないので注意が必要です。

融資期間は5年以内、担保は原則不要、保証人は原則代表者となります。

事業向けカードローン

カードローンのメリットを活かした融資商品がこの「事業向けカードローン」です。融資額の範囲内なら何度でも繰り返し利用が可能なため、頻繁に資金調達を必要としている中小企業・個人事業主に適しています。なお利用の際には千葉銀行と6ヵ月以上の取引を行っていることが前提です。

融資額は2000万円以内。カードローンタイプとしては大口なのでさまざまな資金繰りのケースに活用できるでしょう。用途は運転資金・設備資金。融資期間は2年間ですが、期間終了後に審査を行うことで以後2年ごとに更新・継続しての利用が可能です。担保は原則不要、保証人は個人事業主が原則不要、法人は代表者のみ必要です。

そのほかには創業または新規事業の立ち上げの際に役立つ「地方創生融資制度」もあります。千葉県または隣接地域で創業・新規事業を行う法人・個人を対象としたもので、融資額は100万円以上、事業計画などに応じて具体的な融資額が決定されます。しかも融資期間は運転資金が10年以内、設備資金が20年以内と長く、事業計画に合わせて最長で3年以内の据え置き期間も設定することが可能です。担保は必要、保証人は個人事業主が原則不要、法人は代表者。創業・新事業の立ち上げの意欲はあるけれども資金力に不安がある、そんな事業者にピッタリでしょう。

事業向けサービス

事業資金融資以外では各種相談会・セミナーの開催のほか、人材の採用や育成にかかわる「人材ソリューションサービス」、補助金や公的支援をうまく活用したい場合にサポートしてくれるサービス、海外進出のサポートなどがおもなところとして挙げられます。

 

このページの金利や限度額は記事執筆時(2018.05~06前後)の情報のため、
公式サイトにて最新の情報を必ずご確認ください。

 

[ビジネスローンはパッケージ]

記事番号 17

資金繰ラウンジ編集長のこくもち(黒餅)
当ブログでは金融機関に勤務経験のある方(現在及び過去含む)やファイナンシャルプランナーなど専門的な知識・知見を持っている人に一部記事の執筆・監修をお願いしておりますが、最終的な文責は運営者にあります。また当サイト内の広告に上記の方々は関与しておりません。

急ぎの資金繰りに使える<安全安心な会社>特集

アイフルビジネスファイナンス

ノンバンクというとピンからキリまでありますが、アイフルビジネスファイナンスは東証一部上場アイフルのグループ会社なので安心感あり。

※元々アイフルのグループ会社であったビジネクストが、2020年6月に「アイフルビジネスファイナンス」と社名を変更しました。
参考:https://www.ir-aiful.com/data/current/nr20200611.pdf

1,000万円の枠で最短即日融資も可能が1番の強み。

 

実質年率 限度額 担保・保証人
年3.10%~18.0%
1,000万円
不要

アイフルビジネスファイナンスの特集ページ  >> 続きを読む

アイフルビジネスファイナンスが資金繰りに安心して使える理由5点

  1. 最短で即日融資
    (申込時間帯などによっては対応できない場合も)
  2. 無担保・無保証で、手数料も一切不要
  3. 申し込みから契約まで原則来店不要
  4. 限度額1,000万円で、資金使途は事業資金の範囲内なら自由
  5. 東証一部上場アイフルのグループ会社という安心感

※ただしノンバンクから借入すると銀行や信用金庫といった金融機関はどのように見るかということは、経営者・事業主として理解しておく必要があります。
【参考に】↓
急ぎの資金繰りでノンバンクから借入した事業者を信用金庫や銀行はどう見る?
金融機関との融資取引継続のためにすべきことは?

 

\ 最短即日融資 来店不要 /

ジャパンネット銀行ビジネスローン

ビジネスアカウントを持っていれば審査が早い 申込時に必要書類が少ないので申込がラク

  1. 個人事業主向けビジネスローンは必要書類なし
  2. 法人向けビジネスローンはメールで決算書を提出
  3. WEB上で契約後すぐに利用開始
  4. 即日融資は難しいのが難点
実質年率 限度額 担保・保証人
4.8%~13.8%
500万円
【個人】不要【法人】代表者
連帯保証が必要

 

【ジャパンネット銀行ビジネスローン】の 特集ページ >> 続きを読む

これを機にジャパンネット銀行のビジネスアカウントを開設しておきませんか。

【参考に】↓
法人口座開設の必要書類と審査落ち理由を元銀行員が語る!
ネット銀行なら簡単に作りやすいの?厳しい?

 

\ 来店不要 /

ファクタリングなら借金ではない資金調達を最短即日で

ビジネスローン=借金ですが
ファクタリングは借金ではありません!

あなたの会社に売掛債権があれば、その債権を買い取ってもらうことですぐに現金化できるのが「ファクタリング」です。

日本では銀行融資以外の資金繰り方法としては手形割引がよく知られていますが、欧米では手形割引きよりファクタリングの方が一般的。

 

しかしファクタリングは業者選びが非常に大切です。
なぜならファクタリング業者は、街金レベルの高額な手数料を取るところも多いからです。
そういった街金レベルのファクタリング業者を利用することに金融庁は警鐘を鳴らしています。

ですから街金レベルの業者は避けて、あくまで身元が明らかで母体がしっかりした大手ファクタリング会社のみを使うようにしてください。

もちろんファクタリングそのものは違法ではありません。銀行や信金等の金融機関でもファクタリングの取り扱いがあったりもします。

ただし金融機関のファクタリングは複雑な3社間ファクタリングとなり、債務者への通知やスピード現金化の点で劣ってしまい、ファクタリングのメリットが活かせないという面があります。

ファクタリングのメリットを活かしつつ安心して申込ができる会社(手数料が適正で、かつ、身元がしっかりしていて母体もしっかりしている会社)は、次の2社に絞られます。

資金調達プロ

  1. 法人はもちろん、自営業・個人事業主でも申込が可能
  2. 銀行融資を断られた方でも資金調達可能
  3. ビジネスローン、カードローンの審査に落ちた経営者や自営業者・個人事業主でもOK
  4. 借入ブラック、信用情報に問題ある方でも大丈夫
  5. 「資金調達プロ」の運営元:株式会社セレスは、東証一部上場企業なので安心感が違う。
ファクタリングで資金繰りは危ない?闇金や詐欺業者に騙されない&安全な業者選びと
【資金調達プロ】特集ページ >> 続きを読む

 

クラウドファクタリングOLTA(オルタ)

OLTAはメガバンクや大手ベンチャキャピタル等がパートナーとなるフィンテック企業です。

  1. 最短24時間で現金化
  2. 全ての手続きがネットで完結
  3. 手数料が安い
  4. クラウド会計ソフトfreeeに連携あり
  5. 使い続けると取引条件が優遇される
  6. OLTA(オルタ)は、コンプライアンス(法令遵守)が最も強く求められるメガバンク(大手銀行)が連携パートナー企業という安心感が抜群。

↓動画で内容を確認(音声出ません)

 

クラウドファクタリング【OLTA(オルタ)】の
特集ページ >> 続きを読む(連携パートナー企業の確認も)

 

事業主向けの上記2社とは対象者が異なりますが、フリーランス向けなら下記のフリーナンス

フリーランス向け!フリーナンスの請求書買取で即日払い

フリーナンスは、大手ITのGMOインターネット株式会社が提供するサービスです。

フリーランスや個人事業主で資金繰りにお困りの方にはおすすめできるので、特集ページを読んでみてください >> フリーナンスの即日払い審査!フリーランス・個人事業主に評判の口座借入と保険のサービス徹底解説

 

個人の与信で借りたい方向けカードローン

少しでも低い金利で借りるための確認用 >> 銀行融資個人向けカードローン金利一覧表

 

改めてファクタリング会社で安心の2社は下記2つ

-銀行融資(メガバンク 地銀 ネット銀行)

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