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新生銀行で事業資金の融資借入・事業ローン金利と審査 ●

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資金繰りに役立てたい新生銀行の事業資金融資
本文 新生銀行は普通銀行の一種で1998年に経営破たんした日本長期信用銀行が売却される形で誕生しました。インターネットバンキングにおける振込み手数料の無料化、ATMの24時間365日営業などさまざまなサービスを打ち出したことで知られています。2008年にはあおぞら銀行との経営統合の話も出ましたがその後計画そのものが解消されています。店舗数は28店(2018年5月)。

シンジケートローン

新生銀行では一般的なビジネスローンは用意されておらず、用途や業種などにあわせた事業資金融資を幅広く取り揃えています。そのなかでも大口の融資が得られるのがシンジケートローンです。これは当銀行だけでなく複数の金融機関の参加を募ったうえで資金融資を行うもので、同一の条件・契約書のもとで複数の金融機関から融資を受けることができるのが特徴です。その分大口の融資が可能になるだけでなく、手続きの簡略化、返済・決済などの事務の効率化・合理化などのメリットも得られるでしょう。融資額や融資期間は設定されておらず、個別に審査、資金を集めて決定される形になります。

ローンアレンジ

こちらは当銀行が貸出人を探したうえでローンを成立させる商品です。つまり新生銀行が直接融資するのではなく仲立ちをするような形です。当銀行が間に入って借りる側と貸す側の希望・条件を調節したうえで契約へと持っていくためより希望に合った額を調達しやすく、また借り入れにかかるコストを抑える効果も期待できます。

コーポレートローン

もっとも一般的な事業資金融資に近いのがこのコーポレートローンでしょう。資金調達ニーズに応じた形で融資を行っており、資金繰りが厳しくなったときの短期融資はもちろん、設備投資をはじめとした長期的な視野での資金調達が必要になった際などにも柔軟に対応してもらえます。金利に関しても変動金利のほか固定金利、キャップ付きなどさまざまな選択肢の中から選んでいくことが可能です。

そのほかでは業種ごとにビジネスのサポートに含まれる形で資金調達を行えるサービスも用意されています。「ベンチャー企業向けファイナンス」「再生可能エネルギーファイナンス」など、対応する業種があるかどうかこちらもチェックしておきましょう。

事業向けサービス

融資以外の事業向けサービスでは経営の発展・安定化に役立つ各種サポートが充実しています。M&Aをサポートする「M&Aアドバイザリー」、事業承継や転廃業にかかわるソリューションに対応した「事業承継・転廃業支援」、その他「クレジットトレーティング」「外国為替・デリバティブ」など。事務の効率化・合理化に欠かせない各種インターネットバンキングももちろん取り揃えられています。

 

銀行のビジネスローンはいわゆる銀行融資と別物!

銀行のホームページに掲載されている事業者ローンやビジネスローンは、
下記のような意味あいのローンになります。

  • 基本的にパッケージ商品
  • 保証会社の保証付き融資が基本
  • 銀行のプロパー融資とは別

銀行ビジネスローンと銀行プロパー融資の違いについて、もう少し詳しく解説したページはこちら↓
「銀行の事業者ローン・ビジネスローンとは」

記事番号 111

急ぎの資金繰りに使える<安全安心な会社>特集

ビジネクスト

ノンバンクというとピンからキリまでありますが、ビジネクストは東証一部上場アイフルのグループ会社なので安心感が抜群。

1,000万円の枠で最短即日融資も可能が1番の強み。

 

実質年率 限度額 担保・保証人
8.0%~18.0%
1,000万円
不要

ビジネクストの特集ページ  >> 続きを読む

ビジネクストが資金繰りに安心して使える理由5点

  1. 最短で即日融資(申込時間帯などによっては対応できない場合も)
  2. 無担保・無保証で、手数料も一切不要
  3. 申し込みから契約まで原則来店不要
  4. 限度額1,000万円で、資金使途は事業資金の範囲内なら自由
  5. 東証一部上場アイフルのグループ会社という安心感

\ 最短即日融資 来店不要 /

三井住友カードゴールドローン

クレジットカードの三井住友カードとは違い、あまり知名度が高くないのが三井住友カードゴールドローン。

ですが、実は知る人ぞ知る「経営者・個人事業主に人気のカードローン」なんですよ。

 

実質年率 限度額 担保・保証人
3.5%~9.8%
700万円
不要

三井住友カードゴールドローンの特集ページ >>続きを読む

人気の理由は3点

  1. 券面がクレジットカードのゴールドカードと同じように見えるので、持っていても消費者金融系とバレにくい。
  2. 経営者は一般個人の人より金利にシビア。上限金利が低いことの意味・重要さを理解しているので、上限金利がひと桁台になるゴールドローンは、ふた桁台が普通の一般の個人向けカードローンより実利が多いことも知っている。
  3. いざという時にカードローンで凌ぐ中小零細企業経営者や個人事業主は実は多い。なので、実際に使った時期の積み重ねによる「適用利率引き下げサービス」のありがたさを経営者や個人事業主は理解している。

\ 実質年率4.5%~9.8% /

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