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東京都民銀行で事業資金の融資借入・事業ローン金利と審査 ●

資金繰りに役立てたい東京都民銀行の事業資金融資本文東京都内で地方銀行として営業を行っているのが東京都民銀行です。なお、2018年に八千代銀行、新銀行東京との間で合併が行われ「きらぼし銀行」へと変更される予定となっています。その意味では今後の事業展開や営業エリア・サービスの変更が気になる部分でもあります(2018年4月現在)。本店は東京都港区、店舗数は77店。

スモールビジネスローン

短期間の資金繰りに役立つビジネスローンとして用意されているのがこの「スモールビジネスローン」です。つなぎ融資などでも利便性が高く、審査は翌営業日に回答、来店すればすぐに融資を受けることも可能です。

利用できるのは30人名以内の従業員を抱えている個人事業主や当銀行と融資取引がない法人、スモールビジネスローン取り扱い窓口と取引がある方など。個人事業主の場合は青色申告を行っていることが前提です。

融資額は1000万円以内、用途は「健全な運転資金」となっており、短期間での融資ということもあって設備投資は対象となっていないので気をつけましょう。融資期間は7日以上で6ヵ月以内です。担保は不要、保証人は審査の結果判断されますが、第三者保証人は不要です。

とみん「老舗のチカラ」

老舗の企業を対象にした事業資金融資がこの「老舗のチカラ」です。以下の条件を満たした事業者が「老舗」と判断された形で融資が行われます。

・創業30年以上の事業者
・伝統工芸にかかわる事業者
・独自の技術力を評価されている事業者

該当するかどうかは直接問い合わせてみるとよいでしょう。融資額は300万円以上で5億円以内。用途も運転資金・設備資金両方で利用可能なので幅広い資金繰りに役立てることができるでしょう。融資期間は10年以内、担保・保証人は必要に応じて審査の結果判断されます。

そのほかには個人事業主を対象としたフリーローン「ビジネスフリーダム」、これから創業する事業者をサポートする「創業サポートローン」などもあります。「ビジネスフリーローン」は借り換え資金も含めた用途自由で最大500万円、担保も保証人も不要で利用できるので広く個人事業主の資金調達の手段として非常に魅力的な選択肢となるはずです。

事業向けサービス

事業向けのサービスが充実しているのも東京都民銀行の特徴で、たとえば販路や取引先の拡大に役立つ「コミュニケーション広場」では銀行の取引先を紹介するサービスがホームページ上で行われています。さらに会員制でビジネス関連の最新情報を提供する「ビジネス情報サイト」、事業承継にかかわるさまざまな問題に関してアドバイスやサポートを行う「事業承継サービス」なども見逃せないでしょう。ビジネスの中心地東京を拠点としているだけに「都内企業の景況感」「最近の都内経済状況」といったレポートが充実している点もこの銀行ならではです。

 

このページの金利や限度額は記事執筆時(2018.05~06前後)の情報のため、
公式サイトにて最新の情報を必ずご確認ください。

 

[ビジネスローンはパッケージ]

記事番号 19

資金繰ラウンジ編集長のこくもち(黒餅)
当ブログでは金融機関に勤務経験のある方(現在及び過去含む)やファイナンシャルプランナーなど専門的な知識・知見を持っている人に一部記事の執筆・監修をお願いしておりますが、最終的な文責は運営者にあります。また当サイト内の広告に上記の方々は関与しておりません。

急ぎの資金繰りに使える<安全安心な会社>特集

アイフルビジネスファイナンス

ノンバンクというとピンからキリまでありますが、アイフルビジネスファイナンスは東証一部上場アイフルのグループ会社なので安心感あり。

※元々アイフルのグループ会社であったビジネクストが、2020年6月に「アイフルビジネスファイナンス」と社名を変更しました。
参考:https://www.ir-aiful.com/data/current/nr20200611.pdf

1,000万円の枠で最短即日融資も可能が1番の強み。

 

実質年率 限度額 担保・保証人
年3.10%~18.0%
1,000万円
不要

アイフルビジネスファイナンスの特集ページ  >> 続きを読む

アイフルビジネスファイナンスが資金繰りに安心して使える理由5点

  1. 最短で即日融資
    (申込時間帯などによっては対応できない場合も)
  2. 無担保・無保証で、手数料も一切不要
  3. 申し込みから契約まで原則来店不要
  4. 限度額1,000万円で、資金使途は事業資金の範囲内なら自由
  5. 東証一部上場アイフルのグループ会社という安心感

※ただしノンバンクから借入すると銀行や信用金庫といった金融機関はどのように見るかということは、経営者・事業主として理解しておく必要があります。
【参考に】↓
急ぎの資金繰りでノンバンクから借入した事業者を信用金庫や銀行はどう見る?
金融機関との融資取引継続のためにすべきことは?

 

\ 最短即日融資 来店不要 /

ジャパンネット銀行ビジネスローン

ビジネスアカウントを持っていれば審査が早い 申込時に必要書類が少ないので申込がラク

  1. 個人事業主向けビジネスローンは必要書類なし
  2. 法人向けビジネスローンはメールで決算書を提出
  3. WEB上で契約後すぐに利用開始
  4. 即日融資は難しいのが難点
実質年率 限度額 担保・保証人
4.8%~13.8%
500万円
【個人】不要【法人】代表者
連帯保証が必要

 

【ジャパンネット銀行ビジネスローン】の 特集ページ >> 続きを読む

これを機にジャパンネット銀行のビジネスアカウントを開設しておきませんか。

【参考に】↓
法人口座開設の必要書類と審査落ち理由を元銀行員が語る!
ネット銀行なら簡単に作りやすいの?厳しい?

 

\ 来店不要 /

ファクタリングなら借金ではない資金調達を最短即日で

ビジネスローン=借金ですが
ファクタリングは借金ではありません!

あなたの会社に売掛債権があれば、その債権を買い取ってもらうことですぐに現金化できるのが「ファクタリング」です。

日本では銀行融資以外の資金繰り方法としては手形割引がよく知られていますが、欧米では手形割引きよりファクタリングの方が一般的。

 

しかしファクタリングは業者選びが非常に大切です。
なぜならファクタリング業者は、街金レベルの高額な手数料を取るところも多いからです。
そういった街金レベルのファクタリング業者を利用することに金融庁は警鐘を鳴らしています。

ですから街金レベルの業者は避けて、あくまで身元が明らかで母体がしっかりした大手ファクタリング会社のみを使うようにしてください。

もちろんファクタリングそのものは違法ではありません。銀行や信金等の金融機関でもファクタリングの取り扱いがあったりもします。

ただし金融機関のファクタリングは複雑な3社間ファクタリングとなり、債務者への通知やスピード現金化の点で劣ってしまい、ファクタリングのメリットが活かせないという面があります。

ファクタリングのメリットを活かしつつ安心して申込ができる会社(手数料が適正で、かつ、身元がしっかりしていて母体もしっかりしている会社)は、次の2社に絞られます。

資金調達プロ

  1. 法人はもちろん、自営業・個人事業主でも申込が可能
  2. 銀行融資を断られた方でも資金調達可能
  3. ビジネスローン、カードローンの審査に落ちた経営者や自営業者・個人事業主でもOK
  4. 借入ブラック、信用情報に問題ある方でも大丈夫
  5. 「資金調達プロ」の運営元:株式会社セレスは、東証一部上場企業なので安心感が違う。
ファクタリングで資金繰りは危ない?闇金や詐欺業者に騙されない&安全な業者選びと
【資金調達プロ】特集ページ >> 続きを読む

 

クラウドファクタリングOLTA(オルタ)

OLTAはメガバンクや大手ベンチャキャピタル等がパートナーとなるフィンテック企業です。

  1. 最短24時間で現金化
  2. 全ての手続きがネットで完結
  3. 手数料が安い
  4. クラウド会計ソフトfreeeに連携あり
  5. 使い続けると取引条件が優遇される
  6. OLTA(オルタ)は、コンプライアンス(法令遵守)が最も強く求められるメガバンク(大手銀行)が連携パートナー企業という安心感が抜群。

↓動画で内容を確認(音声出ません)

 

クラウドファクタリング【OLTA(オルタ)】の
特集ページ >> 続きを読む(連携パートナー企業の確認も)

 

事業主向けの上記2社とは対象者が異なりますが、フリーランス向けなら下記のフリーナンス

フリーランス向け!フリーナンスの請求書買取で即日払い

フリーナンスは、大手ITのGMOインターネット株式会社が提供するサービスです。

フリーランスや個人事業主で資金繰りにお困りの方にはおすすめできるので、特集ページを読んでみてください >> フリーナンスの即日払い審査!フリーランス・個人事業主に評判の口座借入と保険のサービス徹底解説

 

個人の与信で借りたい方向けカードローン

少しでも低い金利で借りるための確認用 >> 銀行融資個人向けカードローン金利一覧表

 

改めてファクタリング会社で安心の2社は下記2つ

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