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池田泉州銀行で事業資金の融資借入・事業ローン金利と審査 ●

池田泉州銀行で資金繰りに役立つ事業資金融資を探す
本文 池田泉州銀行は2010年に池田銀行と泉州銀行が合併したことで誕生した地方銀行です。本店は大阪府大阪市北区、店舗数は139店(2018年4月現在)。大阪府を中心に兵庫県の一部にも進出しており、営業エリア内の事業者に対する資金融資や各種サポートも充実しています。

チャレンジ応援資金「金融機関提案型」

中小企業をおもな対象に積極的な事業展開に必要な資金を融資するのがこの「金融機関提案型」です。この商品には製造業を対象にした「ものづくり応援ローン」と設備投資に資金を必要としている事業者を対象とした「設備投資応援ローン」の2種類があります。

まず「ものづくり応援ローン」では融資額は最大で10億円。ただし無担保の場合は8000万円以内になるなど担保・保証の状況で条件が変化します。用途は運転資金・設備資金。融資期間は7年以内ですが、用途が設備資金の場合には有担保扱いとしたうえで10年以内に設定が可能です。なお金利は固定金利・変動金利の2種類があり、固定金利では5年以内での利用となります。「大阪ものづくり優良企業賞」を受賞するなど一部の条件を満たすと金利が優遇される制度もあるのでホームページなどで詳細を確認しておきましょう。保証人・担保は審査の結果個別に判断されます。

一方゛設備投資応援ローンでは融資額は10億円以内、用途は原則として設備投資。ただし設備投資の2分の1までという条件のもとで運転資金にも利用が可能です。運転資金のみの利用はできません。

融資期間は20年以内と長期になっており、設備投資の資金を回収するのに時間がかかる中小企業にとって大きなメリットとなるでしょう。金利に関しては「ものづくり応援ローン」と共通していますが、こちらも利率が優遇される条件が設けられているので確認が必要です。担保・保証人は審査によって個別に判断されます。

地域創生融資ファンド

こちらは地域経済の発展を目指して事業者の資金調達をサポートする事業資金融資で、池田泉州銀行の営業エリア内に本店・本社・事務所がある事業者を対象としています。融資額は10億円以下、用途は運転資金・設備資金など事業資金全般。融資期間は運転資金が7年以内、設備資金が20年以内。所定の条件を満たすことで金利の優遇を受けることができるので確認しておきましょう。担保・保証人は審査によって個別に判断されます。

事業向けサービス

資金繰りに役立つ融資商品だけでなく経営に役立つサービスも充実しています。事業承継にかかわるコンサルティング業務、M&Aのサポート、販路拡大や取引先探しの橋渡しの機会を作る「ビジネスマッチング」などが代表的なサービスとして挙げられるでしょう。「でんさいネット」をはじめとした事務の効率化・合理化に役立つサービスもチェックしておきたいところです。

 

このページの金利や限度額は記事執筆時(2018.05~06前後)の情報のため、
公式サイトにて最新の情報を必ずご確認ください。

 

[ビジネスローンはパッケージ]

記事番号 39

資金繰ラウンジ編集長のこくもち(黒餅)
当ブログでは金融機関に勤務経験のある方(現在及び過去含む)やファイナンシャルプランナーなど専門的な知識・知見を持っている人に一部記事の執筆・監修をお願いしておりますが、最終的な文責は運営者にあります。また当サイト内の広告に上記の方々は関与しておりません。

急ぎの資金繰りに使える<安全安心な会社>特集

アイフルビジネスファイナンス

ノンバンクというとピンからキリまでありますが、アイフルビジネスファイナンスは東証一部上場アイフルのグループ会社なので安心感あり。

※元々アイフルのグループ会社であったビジネクストが、2020年6月に「アイフルビジネスファイナンス」と社名を変更しました。
参考:https://www.ir-aiful.com/data/current/nr20200611.pdf

1,000万円の枠で最短即日融資も可能が1番の強み。

 

実質年率 限度額 担保・保証人
年3.10%~18.0%
1,000万円
不要

アイフルビジネスファイナンスの特集ページ  >> 続きを読む

アイフルビジネスファイナンスが資金繰りに安心して使える理由5点

  1. 最短で即日融資
    (申込時間帯などによっては対応できない場合も)
  2. 無担保・無保証で、手数料も一切不要
  3. 申し込みから契約まで原則来店不要
  4. 限度額1,000万円で、資金使途は事業資金の範囲内なら自由
  5. 東証一部上場アイフルのグループ会社という安心感

※ただしノンバンクから借入すると銀行や信用金庫といった金融機関はどのように見るかということは、経営者・事業主として理解しておく必要があります。
【参考に】↓
急ぎの資金繰りでノンバンクから借入した事業者を信用金庫や銀行はどう見る?
金融機関との融資取引継続のためにすべきことは?

 

\ 最短即日融資 来店不要 /

ジャパンネット銀行ビジネスローン

ビジネスアカウントを持っていれば審査が早い 申込時に必要書類が少ないので申込がラク

  1. 個人事業主向けビジネスローンは必要書類なし
  2. 法人向けビジネスローンはメールで決算書を提出
  3. WEB上で契約後すぐに利用開始
  4. 即日融資は難しいのが難点
実質年率 限度額 担保・保証人
4.8%~13.8%
500万円
【個人】不要【法人】代表者
連帯保証が必要

 

【ジャパンネット銀行ビジネスローン】の 特集ページ >> 続きを読む

これを機にジャパンネット銀行のビジネスアカウントを開設しておきませんか。

【参考に】↓
法人口座開設の必要書類と審査落ち理由を元銀行員が語る!
ネット銀行なら簡単に作りやすいの?厳しい?

 

\ 来店不要 /

ファクタリングなら借金ではない資金調達を最短即日で

ビジネスローン=借金ですが
ファクタリングは借金ではありません!

あなたの会社に売掛債権があれば、その債権を買い取ってもらうことですぐに現金化できるのが「ファクタリング」です。

日本では銀行融資以外の資金繰り方法としては手形割引がよく知られていますが、欧米では手形割引きよりファクタリングの方が一般的。

 

しかしファクタリングは業者選びが非常に大切です。
なぜならファクタリング業者は、街金レベルの高額な手数料を取るところも多いからです。
そういった街金レベルのファクタリング業者を利用することに金融庁は警鐘を鳴らしています。

ですから街金レベルの業者は避けて、あくまで身元が明らかで母体がしっかりした大手ファクタリング会社のみを使うようにしてください。

もちろんファクタリングそのものは違法ではありません。銀行や信金等の金融機関でもファクタリングの取り扱いがあったりもします。

ただし金融機関のファクタリングは複雑な3社間ファクタリングとなり、債務者への通知やスピード現金化の点で劣ってしまい、ファクタリングのメリットが活かせないという面があります。

ファクタリングのメリットを活かしつつ安心して申込ができる会社(手数料が適正で、かつ、身元がしっかりしていて母体もしっかりしている会社)は、次の2社に絞られます。

資金調達プロ

  1. 法人はもちろん、自営業・個人事業主でも申込が可能
  2. 銀行融資を断られた方でも資金調達可能
  3. ビジネスローン、カードローンの審査に落ちた経営者や自営業者・個人事業主でもOK
  4. 借入ブラック、信用情報に問題ある方でも大丈夫
  5. 「資金調達プロ」の運営元:株式会社セレスは、東証一部上場企業なので安心感が違う。
ファクタリングで資金繰りは危ない?闇金や詐欺業者に騙されない&安全な業者選びと
【資金調達プロ】特集ページ >> 続きを読む

 

クラウドファクタリングOLTA(オルタ)

OLTAはメガバンクや大手ベンチャキャピタル等がパートナーとなるフィンテック企業です。

  1. 最短24時間で現金化
  2. 全ての手続きがネットで完結
  3. 手数料が安い
  4. クラウド会計ソフトfreeeに連携あり
  5. 使い続けると取引条件が優遇される
  6. OLTA(オルタ)は、コンプライアンス(法令遵守)が最も強く求められるメガバンク(大手銀行)が連携パートナー企業という安心感が抜群。

↓動画で内容を確認(音声出ません)

 

クラウドファクタリング【OLTA(オルタ)】の
特集ページ >> 続きを読む(連携パートナー企業の確認も)

 

事業主向けの上記2社とは対象者が異なりますが、フリーランス向けなら下記のフリーナンス

フリーランス向け!フリーナンスの請求書買取で即日払い

フリーナンスは、大手ITのGMOインターネット株式会社が提供するサービスです。

フリーランスや個人事業主で資金繰りにお困りの方にはおすすめできるので、特集ページを読んでみてください >> フリーナンスの即日払い審査!フリーランス・個人事業主に評判の口座借入と保険のサービス徹底解説

 

個人の与信で借りたい方向けカードローン

少しでも低い金利で借りるための確認用 >> 銀行融資個人向けカードローン金利一覧表

 

改めてファクタリング会社で安心の2社は下記2つ

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