銀行融資(メガバンク 地銀 ネット銀行)

北洋銀行で事業資金の融資借入・事業ローン金利と審査 ●

北洋銀行で資金繰りに役立つ事業資金融資は?
本文 北洋銀行は第二地方銀行の一種で北海道札幌市に本店を置いています。創業は1917年で100年以上の歴史を持つ老舗の金融機関でもあります。第二地方銀行でありながら店舗数は178店(2018年4月現在)、北海道でも最大規模の金融機関のひとつとして積極的な事業展開を行っています。

ほくよう中小会計要領活用型経営力強化ローン

北洋銀行のビジネスローンのメインといってもよいのがこの融資商品です。「中小企業会計の会計に関する基本要領」の適用の関するチェックリストを提出することが利用条件で、これを満たすことで当銀行所定の金利よりも0.2パーセント優遇されたうえで融資を受けることができるのがポイントとなっています。

融資額は1億円以内と大口の内容となっており、まとまった資金調達に役立ちます。用途も運転資金・設備資金に加えて他の金融機関からの借入れの借り換えにも活用できるため、さまざまな資金繰りのケースで役立つでしょう。

融資期間は運転資金が7年以内、設備資金では10年以内、運転資金・設備資金を併用する場合は7年以内です。なお、金利に関しては上述した優遇に加えて「税理士法第33条の2第1項に規定する添付書面」を提出することでさらに0.1パーセントの優遇が受けられます。こうした書類の提出に関してはあらかじめ直接問い合わせたうえで確認しておいたほうがよいでしょう。担保・保証人は審査の結果個別に対応となっています。

そのほかの事業資金融資

ビジネスローンではマンション管理組合を対象にした「ほくよう管理組合専用リフォームローン」があります。ほかの事業資金融資ではプロジェクトのため設立されたSPC(特別目的会社)を対象にした「プロジェクトファイナンス」、保有している債権を当銀行の特別目的会社が買い取ることで資金調達を図る「債権流動化」、幅広く資金調達先を募集する「私募債」、大口の資金調達も可能な「シンジゲートローン」、さらに長期固定金利などニーズに合わせた融資が可能な「デリバティブ内包型ローン」などがあります。それぞれ特別な条件や内容を備えているため、詳細は直接窓口に問い合わせて確認したほうが確実でしょう。

事業向けサービス

融資以外の法人向けサービスでは地域経済の支援を目的とした「地域産業支援部」が挙げられます。とくに北海道らしく農業・食品産業、ものづくり産業、観光産業の支援が充実しています。あらたに創業を検討している事業者を対象にした「創業支援」、販路開拓や新規取引先の獲得の機会を提供してくれるビジネスマッチングサービス、事業承継やM&Aに関する相談業務なども役立つサービスとして挙げられるでしょう。さらに経営の安定化をはじめとした経営の関する問題の解決をサポートする「北洋ビジネスクラブ」もあります。

 

[ビジネスローンはパッケージ]

記事番号 65

資金繰ラウンジ編集長のこくもち(黒餅)
当ブログでは金融機関に勤務経験のある方(現在及び過去含む)やファイナンシャルプランナーなど専門的な知識・知見を持っている人に一部記事の執筆・監修をお願いしておりますが、最終的な文責は運営者にあります。また当サイト内の広告に上記の方々は関与しておりません。

急ぎの資金繰りに使える<安全安心な会社>特集

アイフルビジネスファイナンス

ノンバンクというとピンからキリまでありますが、アイフルビジネスファイナンスは東証一部上場アイフルのグループ会社なので安心感あり。

※元々アイフルのグループ会社であったビジネクストが、2020年6月に「アイフルビジネスファイナンス」と社名を変更しました。
参考:https://www.ir-aiful.com/data/current/nr20200611.pdf

1,000万円の枠で最短即日融資も可能が1番の強み。

 

実質年率 限度額 担保・保証人
年3.10%~18.0%
1,000万円
不要

アイフルビジネスファイナンスの特集ページ  >> 続きを読む

アイフルビジネスファイナンスが資金繰りに安心して使える理由5点

  1. 最短で即日融資
    (申込時間帯などによっては対応できない場合も)
  2. 無担保・無保証で、手数料も一切不要
  3. 申し込みから契約まで原則来店不要
  4. 限度額1,000万円で、資金使途は事業資金の範囲内なら自由
  5. 東証一部上場アイフルのグループ会社という安心感

※ただしノンバンクから借入すると銀行や信用金庫といった金融機関はどのように見るかということは、経営者・事業主として理解しておく必要があります。
【参考に】↓
急ぎの資金繰りでノンバンクから借入した事業者を信用金庫や銀行はどう見る?
金融機関との融資取引継続のためにすべきことは?

 

\ 最短即日融資 来店不要 /

ジャパンネット銀行ビジネスローン

ビジネスアカウントを持っていれば審査が早い 申込時に必要書類が少ないので申込がラク

  1. 個人事業主向けビジネスローンは必要書類なし
  2. 法人向けビジネスローンはメールで決算書を提出
  3. WEB上で契約後すぐに利用開始
  4. 即日融資は難しいのが難点
実質年率 限度額 担保・保証人
4.8%~13.8%
500万円
【個人】不要【法人】代表者
連帯保証が必要

 

【ジャパンネット銀行ビジネスローン】の 特集ページ >> 続きを読む

これを機にジャパンネット銀行のビジネスアカウントを開設しておきませんか。

【参考に】↓
法人口座開設の必要書類と審査落ち理由を元銀行員が語る!
ネット銀行なら簡単に作りやすいの?厳しい?

 

\ 来店不要 /

ファクタリングなら借金ではない資金調達を最短即日で

ビジネスローン=借金ですが
ファクタリングは借金ではありません!

あなたの会社に売掛債権があれば、その債権を買い取ってもらうことですぐに現金化できるのが「ファクタリング」です。

日本では銀行融資以外の資金繰り方法としては手形割引がよく知られていますが、欧米では手形割引きよりファクタリングの方が一般的。

 

しかしファクタリングは業者選びが非常に大切です。
なぜならファクタリング業者は、街金レベルの高額な手数料を取るところも多いからです。
そういった街金レベルのファクタリング業者を利用することに金融庁は警鐘を鳴らしています。

ですから街金レベルの業者は避けて、あくまで身元が明らかで母体がしっかりした大手ファクタリング会社のみを使うようにしてください。

もちろんファクタリングそのものは違法ではありません。銀行や信金等の金融機関でもファクタリングの取り扱いがあったりもします。

ただし金融機関のファクタリングは複雑な3社間ファクタリングとなり、債務者への通知やスピード現金化の点で劣ってしまい、ファクタリングのメリットが活かせないという面があります。

ファクタリングのメリットを活かしつつ安心して申込ができる会社(手数料が適正で、かつ、身元がしっかりしていて母体もしっかりしている会社)は、次の2社に絞られます。

資金調達プロ

  1. 法人はもちろん、自営業・個人事業主でも申込が可能
  2. 銀行融資を断られた方でも資金調達可能
  3. ビジネスローン、カードローンの審査に落ちた経営者や自営業者・個人事業主でもOK
  4. 借入ブラック、信用情報に問題ある方でも大丈夫
  5. 「資金調達プロ」の運営元:株式会社セレスは、東証一部上場企業なので安心感が違う。
ファクタリングで資金繰りは危ない?闇金や詐欺業者に騙されない&安全な業者選びと
【資金調達プロ】特集ページ >> 続きを読む

 

クラウドファクタリングOLTA(オルタ)

OLTAはメガバンクや大手ベンチャキャピタル等がパートナーとなるフィンテック企業です。

  1. 最短24時間で現金化
  2. 全ての手続きがネットで完結
  3. 手数料が安い
  4. クラウド会計ソフトfreeeに連携あり
  5. 使い続けると取引条件が優遇される
  6. OLTA(オルタ)は、コンプライアンス(法令遵守)が最も強く求められるメガバンク(大手銀行)が連携パートナー企業という安心感が抜群。

↓動画で内容を確認(音声出ません)

 

クラウドファクタリング【OLTA(オルタ)】の
特集ページ >> 続きを読む(連携パートナー企業の確認も)

 

事業主向けの上記2社とは対象者が異なりますが、フリーランス向けなら下記のフリーナンス

フリーランス向け!フリーナンスの請求書買取で即日払い

フリーナンスは、大手ITのGMOインターネット株式会社が提供するサービスです。

フリーランスや個人事業主で資金繰りにお困りの方にはおすすめできるので、特集ページを読んでみてください >> フリーナンスの即日払い審査!フリーランス・個人事業主に評判の口座借入と保険のサービス徹底解説

 

個人の与信で借りたい方向けカードローン

少しでも低い金利で借りるための確認用 >> 銀行融資個人向けカードローン金利一覧表

 

改めてファクタリング会社で安心の2社は下記2つ

-銀行融資(メガバンク 地銀 ネット銀行)

Copyright© 資金繰りラウンジ!銀行融資とノンバンク事業ローン比較 , 2020 All Rights Reserved.