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東和銀行で事業資金の融資借入・事業ローン金利と審査 ●

東和銀行で資金繰りに役立つ事業資金融資は?
本文 東和銀行は群馬県・埼玉県をおもな事業エリアとしつつ東京都北部や栃木県にも進出するなど広範囲での営業展開を行っている第二地方銀行です。本店は群馬県前橋市。中小企業をはじめとした地域経済への積極的支援を行っている点でも知られています。店舗数は94店。本店がある群馬県よりも埼玉県の方が数が多く、両県の事業者の資金繰りに役立つ金融機関といえるでしょう。

「BIZクイック」

スピード審査での融資が魅力なこの「BIZクイック」は当銀行の営業エリア内で二年以上の業歴がある法人・個人事業主が利用できる事業資金融資です。融資額は3000万円以内、用途は運転資金・設備資金。なお他の金融機関からの借入れの借り換えにも活用可能なので幅広い資金繰りの選択肢として役立てられます。ただし新規開業の資金は対象外です。

融資期間は7年以内。金利に関しては以下の2つの選択肢から選ぶ形をとっています。

・東和銀行の短期プライムレートに連動して決定される利率
・直近の4月1日または10月1日時点での東和銀行長期プライムレートを基準に決定される利率

この辺りはまず直接問い合わせて相談したうえで判断したほうがよいでしょう。担保は原則不要、保証人は法人が原則代表者、個人事業主は原則不要です。

東和銀行機械担保ローンKタイプ

こちらは営業用の設備機械を担保にして融資を受けられるもので、不動産をお持ちではなくなかなか融資を受けられない中小企業・個人事業主に適しています。融資額は1000万円以上1億円以内と大口になっていますが、担保となる設備機械の評価額が上限です。用途は運転資金・設備資金。ただし他の金融機関の借り換えは対象外です。

融資期間は5年以内。保証人は代表者の連帯保証が求められます。なお、同じく設備機械を担保にできる「東和機械担保ローンSタイプ」と「東和機械担保ローン東京都ABL」という種類もあるので詳細を比較検討したうえでどれが自分にとって適しているのか判断しましょう。

あとは県・市町村が用意する制度融資も取り扱っているため、こちらもチェックしておくことでより自分に合った融資商品を探していくこともできるでしょう。この辺りは直接窓口に相談に訪れていろいろなアドバイスや情報提供を受けながら検討していくのがおすすめです。

事業向けサービス

他の事業向けサービスでは海外進出の支援、経営に関するさまざまなサポートが受けられる「東和ニュービジネス倶楽部」、確定拠出年金、「エレクトロニックバンキング」「でんさいネット」といった事務の効率化・合理化に役立つサービスなどが取り揃えられています。

さらにビジネス交流会、講演会・セミナーの開催をはじめより積極的な企業の支援を行う「東和新生会」というサービスも用意されています。

 

[ビジネスローンはパッケージ]

記事番号 71

 

資金繰ラウンジ編集長のこくもち(黒餅)
当ブログでは金融機関に勤務経験のある方(現在及び過去含む)やファイナンシャルプランナーなど専門的な知識・知見を持っている人に一部記事の執筆・監修をお願いしておりますが、最終的な文責は運営者にあります。また当サイト内の広告に上記の方々は関与しておりません。

急ぎの資金繰りに使える<安全安心な会社>特集

アイフルビジネスファイナンス

ノンバンクというとピンからキリまでありますが、アイフルビジネスファイナンスは東証一部上場アイフルのグループ会社なので安心感あり。

※元々アイフルのグループ会社であったビジネクストが、2020年6月に「アイフルビジネスファイナンス」と社名を変更しました。
参考:https://www.ir-aiful.com/data/current/nr20200611.pdf

1,000万円の枠で最短即日融資も可能が1番の強み。

 

実質年率 限度額 担保・保証人
年3.10%~18.0%
1,000万円
不要

アイフルビジネスファイナンスの特集ページ  >> 続きを読む

アイフルビジネスファイナンスが資金繰りに安心して使える理由5点

  1. 最短で即日融資
    (申込時間帯などによっては対応できない場合も)
  2. 無担保・無保証で、手数料も一切不要
  3. 申し込みから契約まで原則来店不要
  4. 限度額1,000万円で、資金使途は事業資金の範囲内なら自由
  5. 東証一部上場アイフルのグループ会社という安心感

※ただしノンバンクから借入すると銀行や信用金庫といった金融機関はどのように見るかということは、経営者・事業主として理解しておく必要があります。
【参考に】↓
急ぎの資金繰りでノンバンクから借入した事業者を信用金庫や銀行はどう見る?
金融機関との融資取引継続のためにすべきことは?

 

\ 最短即日融資 来店不要 /

ジャパンネット銀行ビジネスローン

ビジネスアカウントを持っていれば審査が早い 申込時に必要書類が少ないので申込がラク

  1. 個人事業主向けビジネスローンは必要書類なし
  2. 法人向けビジネスローンはメールで決算書を提出
  3. WEB上で契約後すぐに利用開始
  4. 即日融資は難しいのが難点
実質年率 限度額 担保・保証人
4.8%~13.8%
500万円
【個人】不要【法人】代表者
連帯保証が必要

 

【ジャパンネット銀行ビジネスローン】の 特集ページ >> 続きを読む

これを機にジャパンネット銀行のビジネスアカウントを開設しておきませんか。

【参考に】↓
法人口座開設の必要書類と審査落ち理由を元銀行員が語る!
ネット銀行なら簡単に作りやすいの?厳しい?

 

\ 来店不要 /

ファクタリングなら借金ではない資金調達を最短即日で

ビジネスローン=借金ですが
ファクタリングは借金ではありません!

あなたの会社に売掛債権があれば、その債権を買い取ってもらうことですぐに現金化できるのが「ファクタリング」です。

日本では銀行融資以外の資金繰り方法としては手形割引がよく知られていますが、欧米では手形割引きよりファクタリングの方が一般的。

 

しかしファクタリングは業者選びが非常に大切です。
なぜならファクタリング業者は、街金レベルの高額な手数料を取るところも多いからです。
そういった街金レベルのファクタリング業者を利用することに金融庁は警鐘を鳴らしています。

ですから街金レベルの業者は避けて、あくまで身元が明らかで母体がしっかりした大手ファクタリング会社のみを使うようにしてください。

もちろんファクタリングそのものは違法ではありません。銀行や信金等の金融機関でもファクタリングの取り扱いがあったりもします。

ただし金融機関のファクタリングは複雑な3社間ファクタリングとなり、債務者への通知やスピード現金化の点で劣ってしまい、ファクタリングのメリットが活かせないという面があります。

ファクタリングのメリットを活かしつつ安心して申込ができる会社(手数料が適正で、かつ、身元がしっかりしていて母体もしっかりしている会社)は、次の2社に絞られます。

資金調達プロ

  1. 法人はもちろん、自営業・個人事業主でも申込が可能
  2. 銀行融資を断られた方でも資金調達可能
  3. ビジネスローン、カードローンの審査に落ちた経営者や自営業者・個人事業主でもOK
  4. 借入ブラック、信用情報に問題ある方でも大丈夫
  5. 「資金調達プロ」の運営元:株式会社セレスは、東証一部上場企業なので安心感が違う。
ファクタリングで資金繰りは危ない?闇金や詐欺業者に騙されない&安全な業者選びと
【資金調達プロ】特集ページ >> 続きを読む

 

クラウドファクタリングOLTA(オルタ)

OLTAはメガバンクや大手ベンチャキャピタル等がパートナーとなるフィンテック企業です。

  1. 最短24時間で現金化
  2. 全ての手続きがネットで完結
  3. 手数料が安い
  4. クラウド会計ソフトfreeeに連携あり
  5. 使い続けると取引条件が優遇される
  6. OLTA(オルタ)は、コンプライアンス(法令遵守)が最も強く求められるメガバンク(大手銀行)が連携パートナー企業という安心感が抜群。

↓動画で内容を確認(音声出ません)

 

クラウドファクタリング【OLTA(オルタ)】の
特集ページ >> 続きを読む(連携パートナー企業の確認も)

 

事業主向けの上記2社とは対象者が異なりますが、フリーランス向けなら下記のフリーナンス

フリーランス向け!フリーナンスの請求書買取で即日払い

フリーナンスは、大手ITのGMOインターネット株式会社が提供するサービスです。

フリーランスや個人事業主で資金繰りにお困りの方にはおすすめできるので、特集ページを読んでみてください >> フリーナンスの即日払い審査!フリーランス・個人事業主に評判の口座借入と保険のサービス徹底解説

 

個人の与信で借りたい方向けカードローン

少しでも低い金利で借りるための確認用 >> 銀行融資個人向けカードローン金利一覧表

 

改めてファクタリング会社で安心の2社は下記2つ

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