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名古屋銀行で事業資金の融資借入・事業ローン金利と審査 ●

名古屋銀行で資金繰りに活用したい事業資金融資
本文 名古屋銀行は愛知県名古屋市に本店を置く第二地方銀行です。なお東海銀行の前身銀行の名前も名古屋銀行ですが、別の金融機関です。名古屋市を中心にしつつ広く愛知県全体を営業エリアとしており、店舗数は111店(2018年4月現在)。事業者向けの融資・サービスも充実しています。

名古屋銀行スタートアップローン

このローンは単独の商品名ではなく、名古屋銀行が用意している3種類の事業資金融資の総称として扱われています。具体的には「愛知県融資制度・経済環境適応資金・創業等支援」「名古屋市新事業創出資金」「めいぎん企業力強化応援団」の3商品です。ここでは「めいぎん企業力強化応援団」を取り上げます。

これは中小企業を対象にした融資商品で、愛知県内において以下の3つの条件のうちいずれかを満たした法人・個人事業主が利用できます。

・第二創業から3年以内
・新規開業から3年以内
・海外への事業展開を検討している

融資額は2億8000万円までと非常に大口の内容となっており、新事業の立ち上げや設備投資などまとまった資金調達が必要な際に役立つでしょう。用途は新事業・第二創業、新規事業、海外事業展開といった上記の条件にかかわる運転資金・設備資金です。

融資期間は5年以上10年以内。担保・保証人は審査の結果判断されます。他の2つの制度についてはホームページや直接問い合わせるなどして確認しましょう。

経営者向けフリーローン「ジャストタイム」

利便性が高く日ごろの資金繰りに役立つのがこの「ジャストタイム」です。満20歳以上完済時76歳未満の個人事業主・法人役員が利用可能で、融資額は500万円以下。用途は広く事業性資金。融資期間は10年以内と長めの設定となっているので資金繰りが厳しい零細企業の事業者でも利用しやすいでしょう。担保・保証人は原則不要。なお金利は年5.0パーセント、8.0パーセント14.0パーセントのうち審査の結果決定されます。

ほかにはより大口の資金を集めるのに役立つシンジゲートローンや私募債、営業用車両を担保に融資を受けられるトラック活用ローンなどもあります。

事業向けサービス

融資外のサービスではまず経営コンサルティングが挙げられます。経営の関する幅広い問題に対して解決を目指すコンサルティングを受けることができます。さらに販路拡大や新規取引先を獲得する機会を提供するビジネスマッチング。名古屋銀行のネットワークを活用したうえで幅広い取引先の紹介を行ってくれます。

そのほか事業承継やM&Aに関するサポート、中小企業が各種補助金・助成金の申請を行う際の支援なども取り揃えられています。あとは事務の効率化・合理化に役立つ「名古屋ビジネスダイレクト」「でんさいサービス」に代表される各種インターネットバンキングも見逃せないでしょう。

銀行のビジネスローンはいわゆる銀行融資と別物!

銀行のホームページに掲載されている事業者ローンやビジネスローンは、
下記のような意味あいのローンになります。

  • 基本的にパッケージ商品
  • 保証会社の保証付き融資が基本
  • 銀行のプロパー融資とは別

銀行ビジネスローンと銀行プロパー融資の違いについて、
もう少し詳しく解説したページはこちら↓
「銀行の事業者ローン・ビジネスローンとは」

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銀行のビジネスマッチや信用金庫のビジネスフェアの上手な活用方法を元銀行員が語る

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記事番号 83

資金繰ラウンジ編集長のこくもち(黒餅)
当ブログでは金融機関に勤務経験のある方(現在及び過去含む)やファイナンシャルプランナーなど専門的な知識・知見を持っている人に一部記事の執筆・監修をお願いしておりますが、最終的な文責は運営者にあります。また当サイト内の広告に上記の方々は関与しておりません。

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ファクタリングなら借金ではない資金調達を最短即日で

ビジネスローン=借金ですが
ファクタリングは借金ではありません!

あなたの会社に売掛債権があれば、その債権を買い取ってもらうことですぐに現金化できるのが「ファクタリング」です。

日本では銀行融資以外の資金繰り方法としては手形割引がよく知られていますが、欧米では手形割引きよりファクタリングの方が一般的。

 

しかしファクタリングは業者選びが非常に大切です。
ファクタリング業者は街金レベルで高額な手数料を取るところも多いからです。

 

ファクタリングそのものは違法ではありません。銀行や信金等の金融機関でもファクタリングの取り扱いがあったりもします。

ただし金融機関のファクタリングは複雑な3社間ファクタリングとなり、債務者への通知やスピード現金化の点で劣ってしまい、ファクタリングのメリットが活かせないという面があります。

ファクタリングのメリットを活かしつつ安心して申込ができる会社は、次の2つに絞られます。

資金調達プロ

  1. 法人はもちろん、自営業・個人事業主でも申込が可能
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  5. 「資金調達プロ」の運営元:株式会社セレスは、東証一部上場企業なので安心感が違う。
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