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関西アーバン銀行で事業資金の融資借入 事業ローン金利と審査

資金繰りに役立てたい関西アーバン銀行の事業資金融資

関西アーバン銀行は関西こらいフィナンシャルグループの子会社として事業展開を行っている第二地方銀行です。2004年に関西銀行と関西さわやか銀行が合併することによって誕生しました。

さらに2010年にはびわこ銀行とも合併しており、本店がある大阪府だけでなく滋賀県にも拠点を持っているのが特徴です。

店舗数は155店(2018年4月現在)。

ビジネスアシストローン(無担保型&有担保型)

関西アーバン銀行ではビジネスローンはそれほど多く取り揃えておらず、選択肢としてはこの有担保型と無担保型の商品があるのみです。

このローンでは当銀行の営業エリア内に所在し、3年以上の業歴がある税金を未納していない法人・個人事業主が利用可能です。

無担保型では融資額が法人が3000万円以内、個人事業主では2000万円以内。これが有担保になると法人が3億円以内、個人事業主が5000万円以内とかなり大口の内容となります。

ただし、融資額は不動産担保評価額の100パーセント以内に制限されます。用途は運転資金・設備資金。

融資期間は無担保型で法人が最長5年、個人事業主が3年、有担保では法人が12年以内、個人事業主が5年以内に設定されます。

保証人はいずれのタイプも法人が原則代表者、個人事業主は安定した収入がある1名以上が求められます。

この無担保型・夕担保型の違いを見るととくに法人の場合に大きな差が見られるため、用意できる不動産担保がある場合にはどちらを選ぶか、慎重な判断と選択が求められそうです。

 

そのほかの事業資金融資

ビジネスローンの選択肢は限られますが、そのほかにも資金繰りに役立つ商品が用意されています。

たとえば売掛債権や棚卸し資産を担保に融資を受けることができるABL(流動資産担保融資制度)。担保になる資産が用意できない、あるいはなかなか第三者保証人を確保できないといったケースで利用すると資金調達に役立つでしょう。

融資額やどんな資産が担保になるのか、詳細は直接窓口に問い合わせましょう。

また大阪府と連携した「金融機関提案型融資」も扱っており、「大阪府・成長企業支援融資」「大阪府・成長企業支援融資」といった選択肢の中から適した融資を選んで利用することも可能です。

 

事業向けサービス

事業向けサービスとしては関西アーバン銀行のネットワークを活用して販路拡大や取引先の獲得をサポートする「ビジネスマッチングサービス」、中小企業を対象にさまざまな経営情報を提供する「関西アーバンビジネスクラブ」などがまず挙げられます。

そのほか事業承継・M&Aのサポート、「アーバンでんさいネット」など事務の合理化・効率化に役立つ各種インターネットバンキングサービスも充実しています。

 

[ビジネスローンはパッケージ]

 

記事番号 86

資金繰ラウンジ編集長のこくもち(黒餅)
当ブログでは金融機関に勤務経験のある方(現在及び過去含む)やファイナンシャルプランナーなど専門的な知識・知見を持っている人に一部記事の執筆・監修をお願いしておりますが、最終的な文責は運営者にあります。また当サイト内の広告に上記の方々は関与しておりません。

急ぎの資金繰りに使える<安全安心な会社>特集

アイフルビジネスファイナンス

ノンバンクというとピンからキリまでありますが、アイフルビジネスファイナンスは東証一部上場アイフルのグループ会社なので安心感あり。

※元々アイフルのグループ会社であったビジネクストが、2020年6月に「アイフルビジネスファイナンス」と社名を変更しました。
参考:https://www.ir-aiful.com/data/current/nr20200611.pdf

1,000万円の枠で最短即日融資も可能が1番の強み。

 

実質年率 限度額 担保・保証人
年3.10%~18.0%
1,000万円
不要

アイフルビジネスファイナンスの特集ページ  >> 続きを読む

アイフルビジネスファイナンスが資金繰りに安心して使える理由5点

  1. 最短で即日融資
    (申込時間帯などによっては対応できない場合も)
  2. 無担保・無保証で、手数料も一切不要
  3. 申し込みから契約まで原則来店不要
  4. 限度額1,000万円で、資金使途は事業資金の範囲内なら自由
  5. 東証一部上場アイフルのグループ会社という安心感

※ただしノンバンクから借入すると銀行や信用金庫といった金融機関はどのように見るかということは、経営者・事業主として理解しておく必要があります。
【参考に】↓
急ぎの資金繰りでノンバンクから借入した事業者を信用金庫や銀行はどう見る?
金融機関との融資取引継続のためにすべきことは?

 

\ 最短即日融資 来店不要 /

ジャパンネット銀行ビジネスローン

ビジネスアカウントを持っていれば審査が早い 申込時に必要書類が少ないので申込がラク

  1. 個人事業主向けビジネスローンは必要書類なし
  2. 法人向けビジネスローンはメールで決算書を提出
  3. WEB上で契約後すぐに利用開始
  4. 即日融資は難しいのが難点
実質年率 限度額 担保・保証人
4.8%~13.8%
500万円
【個人】不要【法人】代表者
連帯保証が必要

 

【ジャパンネット銀行ビジネスローン】の 特集ページ >> 続きを読む

これを機にジャパンネット銀行のビジネスアカウントを開設しておきませんか。

【参考に】↓
法人口座開設の必要書類と審査落ち理由を元銀行員が語る!
ネット銀行なら簡単に作りやすいの?厳しい?

 

\ 来店不要 /

ファクタリングなら借金ではない資金調達を最短即日で

ビジネスローン=借金ですが
ファクタリングは借金ではありません!

あなたの会社に売掛債権があれば、その債権を買い取ってもらうことですぐに現金化できるのが「ファクタリング」です。

日本では銀行融資以外の資金繰り方法としては手形割引がよく知られていますが、欧米では手形割引きよりファクタリングの方が一般的。

 

しかしファクタリングは業者選びが非常に大切です。
なぜならファクタリング業者は、街金レベルの高額な手数料を取るところも多いからです。
そういった街金レベルのファクタリング業者を利用することに金融庁は警鐘を鳴らしています。

ですから街金レベルの業者は避けて、あくまで身元が明らかで母体がしっかりした大手ファクタリング会社のみを使うようにしてください。

もちろんファクタリングそのものは違法ではありません。銀行や信金等の金融機関でもファクタリングの取り扱いがあったりもします。

ただし金融機関のファクタリングは複雑な3社間ファクタリングとなり、債務者への通知やスピード現金化の点で劣ってしまい、ファクタリングのメリットが活かせないという面があります。

ファクタリングのメリットを活かしつつ安心して申込ができる会社(手数料が適正で、かつ、身元がしっかりしていて母体もしっかりしている会社)は、次の2社に絞られます。

資金調達プロ

  1. 法人はもちろん、自営業・個人事業主でも申込が可能
  2. 銀行融資を断られた方でも資金調達可能
  3. ビジネスローン、カードローンの審査に落ちた経営者や自営業者・個人事業主でもOK
  4. 借入ブラック、信用情報に問題ある方でも大丈夫
  5. 「資金調達プロ」の運営元:株式会社セレスは、東証一部上場企業なので安心感が違う。
ファクタリングで資金繰りは危ない?闇金や詐欺業者に騙されない&安全な業者選びと
【資金調達プロ】特集ページ >> 続きを読む

 

クラウドファクタリングOLTA(オルタ)

OLTAはメガバンクや大手ベンチャキャピタル等がパートナーとなるフィンテック企業です。

  1. 最短24時間で現金化
  2. 全ての手続きがネットで完結
  3. 手数料が安い
  4. クラウド会計ソフトfreeeに連携あり
  5. 使い続けると取引条件が優遇される
  6. OLTA(オルタ)は、コンプライアンス(法令遵守)が最も強く求められるメガバンク(大手銀行)が連携パートナー企業という安心感が抜群。

↓動画で内容を確認(音声出ません)

 

クラウドファクタリング【OLTA(オルタ)】の
特集ページ >> 続きを読む(連携パートナー企業の確認も)

 

事業主向けの上記2社とは対象者が異なりますが、フリーランス向けなら下記のフリーナンス

フリーランス向け!フリーナンスの請求書買取で即日払い

フリーナンスは、大手ITのGMOインターネット株式会社が提供するサービスです。

フリーランスや個人事業主で資金繰りにお困りの方にはおすすめできるので、特集ページを読んでみてください >> フリーナンスの即日払い審査!フリーランス・個人事業主に評判の口座借入と保険のサービス徹底解説

 

個人の与信で借りたい方向けカードローン

少しでも低い金利で借りるための確認用 >> 銀行融資個人向けカードローン金利一覧表

 

改めてファクタリング会社で安心の2社は下記2つ

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