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トマト銀行で事業資金の融資借入 事業ローン金利と審査

資金繰りに役立つトマト銀行の事業資金融資

ユニークな名前で知られるトマト銀行は岡山県岡山市に本店を置いている第二地方銀行です。

岡山県内では唯一の第二地方銀行で、県内では中国銀行やおかやま信用金庫と競合しつつ事業展開を行っています。

県内第3の銀行といった位置づけですが、メインバンクとしている企業も多く、事業資金融資も多数用意されています。店舗数は61店(2018年5月現在)。

トマト ビジネスクイック

この融資商品は事業資金なら用途自由で利用できるもので、個人事業主・法人を対象としています。

運転資金・設備資金はもちろん、他の金融機関からの借入れの借り換え用の資金としても利用可能です。

利用の際には申し込み時満20歳以上、完済時で満81歳未満であること、当銀行の営業エリア内に事業・居宅があることなど。

融資額は500万円まで。融資期間は10年以内と融資額にしては長めに設定されており、資金繰りが厳しい状況でも無理なく計画的に利用していくことができます。

金利は固定金利で年5.8パーセント、8.8パーセント、10.8パーセント、14.5パーセントのいずれかのうち審査の結果判断されます。

株式会社クレディセゾンの保証付の形で担保・保証人は原則不要です。

 

トマト・ビシネスサポートローン「はばたき」

こちらは岡山県信用保証協会の保証がつく事業資金融資で、岡山県内に居住して1年以上継続して事業を営んでいる法人・個人事業主を対象にしています。

融資額は5000万円以内。用途は事業融資。ただし不動産取得の資金や業種を転換する際に必要とする資金は対象外なので注意が必要です。

融資期間は証書貸付の形で10年以内、手形貸付では1年以内。担保は不要、保証人は信用保証協会の定めに基づいて判断されます。

なお法人を対象にし、融資額が最大1億5000万円までに設定されている「トマト・ビジネスサポートローンⅡ かがやき」もあるので法人の方はどちらが適しているのか内容をよく比較検討してみましょう。

 

トマト・ビジネスカードローン

利便性の高さが魅力なのがこのカードローンタイプの商品です。3年以上同一事業での業歴、2期以上の確定申告を行っている当銀行の営業エリア内の法人・個人事業主が利用可能です。

融資額は2000万円以内、用途は広く事業資金。カードローンタイプなのでATMを使っての借入れも可能、しかも限度額の範囲内なら何度でも繰り返し借入れ・返済を行うこともできます。

融資額は2年。その後2回まで2年毎の更新・継続が可能です。

担保は原則不要、保証人は信用保証協会の定めに基づいて判断されます。

 

事業向けサービス

融資以外の事業向けサービスでは経営に関するサポートが充実しています。

ISO認証やプライバシーマークの取得を支援するサービス、設備をリースで利用したい場合に業者を紹介するサービス、さらに財務状況や経営危険度を手軽に判定してもらうことができる「経営自己診断システム」など。

 

[ビジネスローンはパッケージ]

 

記事番号 90

資金繰ラウンジ編集長のこくもち(黒餅)
当ブログでは金融機関に勤務経験のある方(現在及び過去含む)やファイナンシャルプランナーなど専門的な知識・知見を持っている人に一部記事の執筆・監修をお願いしておりますが、最終的な文責は運営者にあります。また当サイト内の広告に上記の方々は関与しておりません。

急ぎの資金繰りに使える<安全安心な会社>特集

アイフルビジネスファイナンス

ノンバンクというとピンからキリまでありますが、アイフルビジネスファイナンスは東証一部上場アイフルのグループ会社なので安心感あり。

※元々アイフルのグループ会社であったビジネクストが、2020年6月に「アイフルビジネスファイナンス」と社名を変更しました。
参考:https://www.ir-aiful.com/data/current/nr20200611.pdf

1,000万円の枠で最短即日融資も可能が1番の強み。

 

実質年率 限度額 担保・保証人
年3.10%~18.0%
1,000万円
不要

アイフルビジネスファイナンスの特集ページ  >> 続きを読む

アイフルビジネスファイナンスが資金繰りに安心して使える理由5点

  1. 最短で即日融資
    (申込時間帯などによっては対応できない場合も)
  2. 無担保・無保証で、手数料も一切不要
  3. 申し込みから契約まで原則来店不要
  4. 限度額1,000万円で、資金使途は事業資金の範囲内なら自由
  5. 東証一部上場アイフルのグループ会社という安心感

※ただしノンバンクから借入すると銀行や信用金庫といった金融機関はどのように見るかということは、経営者・事業主として理解しておく必要があります。
【参考に】↓
急ぎの資金繰りでノンバンクから借入した事業者を信用金庫や銀行はどう見る?
金融機関との融資取引継続のためにすべきことは?

 

\ 最短即日融資 来店不要 /

ジャパンネット銀行ビジネスローン

ビジネスアカウントを持っていれば審査が早い 申込時に必要書類が少ないので申込がラク

  1. 個人事業主向けビジネスローンは必要書類なし
  2. 法人向けビジネスローンはメールで決算書を提出
  3. WEB上で契約後すぐに利用開始
  4. 即日融資は難しいのが難点
実質年率 限度額 担保・保証人
4.8%~13.8%
500万円
【個人】不要【法人】代表者
連帯保証が必要

 

【ジャパンネット銀行ビジネスローン】の 特集ページ >> 続きを読む

これを機にジャパンネット銀行のビジネスアカウントを開設しておきませんか。

【参考に】↓
法人口座開設の必要書類と審査落ち理由を元銀行員が語る!
ネット銀行なら簡単に作りやすいの?厳しい?

 

\ 来店不要 /

ファクタリングなら借金ではない資金調達を最短即日で

ビジネスローン=借金ですが
ファクタリングは借金ではありません!

あなたの会社に売掛債権があれば、その債権を買い取ってもらうことですぐに現金化できるのが「ファクタリング」です。

日本では銀行融資以外の資金繰り方法としては手形割引がよく知られていますが、欧米では手形割引きよりファクタリングの方が一般的。

 

しかしファクタリングは業者選びが非常に大切です。
なぜならファクタリング業者は、街金レベルの高額な手数料を取るところも多いからです。
そういった街金レベルのファクタリング業者を利用することに金融庁は警鐘を鳴らしています。

ですから街金レベルの業者は避けて、あくまで身元が明らかで母体がしっかりした大手ファクタリング会社のみを使うようにしてください。

もちろんファクタリングそのものは違法ではありません。銀行や信金等の金融機関でもファクタリングの取り扱いがあったりもします。

ただし金融機関のファクタリングは複雑な3社間ファクタリングとなり、債務者への通知やスピード現金化の点で劣ってしまい、ファクタリングのメリットが活かせないという面があります。

ファクタリングのメリットを活かしつつ安心して申込ができる会社(手数料が適正で、かつ、身元がしっかりしていて母体もしっかりしている会社)は、次の2社に絞られます。

資金調達プロ

  1. 法人はもちろん、自営業・個人事業主でも申込が可能
  2. 銀行融資を断られた方でも資金調達可能
  3. ビジネスローン、カードローンの審査に落ちた経営者や自営業者・個人事業主でもOK
  4. 借入ブラック、信用情報に問題ある方でも大丈夫
  5. 「資金調達プロ」の運営元:株式会社セレスは、東証一部上場企業なので安心感が違う。
ファクタリングで資金繰りは危ない?闇金や詐欺業者に騙されない&安全な業者選びと
【資金調達プロ】特集ページ >> 続きを読む

 

クラウドファクタリングOLTA(オルタ)

OLTAはメガバンクや大手ベンチャキャピタル等がパートナーとなるフィンテック企業です。

  1. 最短24時間で現金化
  2. 全ての手続きがネットで完結
  3. 手数料が安い
  4. クラウド会計ソフトfreeeに連携あり
  5. 使い続けると取引条件が優遇される
  6. OLTA(オルタ)は、コンプライアンス(法令遵守)が最も強く求められるメガバンク(大手銀行)が連携パートナー企業という安心感が抜群。

↓動画で内容を確認(音声出ません)

 

クラウドファクタリング【OLTA(オルタ)】の
特集ページ >> 続きを読む(連携パートナー企業の確認も)

 

事業主向けの上記2社とは対象者が異なりますが、フリーランス向けなら下記のフリーナンス

フリーランス向け!フリーナンスの請求書買取で即日払い

フリーナンスは、大手ITのGMOインターネット株式会社が提供するサービスです。

フリーランスや個人事業主で資金繰りにお困りの方にはおすすめできるので、特集ページを読んでみてください >> フリーナンスの即日払い審査!フリーランス・個人事業主に評判の口座借入と保険のサービス徹底解説

 

個人の与信で借りたい方向けカードローン

少しでも低い金利で借りるための確認用 >> 銀行融資個人向けカードローン金利一覧表

 

改めてファクタリング会社で安心の2社は下記2つ

-銀行融資(メガバンク 地銀 ネット銀行)

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